מגדל פוליסת חיסכון אג"ח עד 25% מניות
פוליסת חיסכון · אג"ח + עד 25% מניות · מגדל · מספר קרן 14926 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪106,990
המקום ה-2 מתוך 10 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.4%
ממוצע הקרנות: +2.9%
12 חודשים
+7.0%
ממוצע הקרנות: +4.9%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +26.3%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +23.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
26% בחו"ל · 25% במניות
הגדולות: ממשל שקלית 0335, ממשל צמודה 1028, ממשל צמודה 1131
כמה היה גדל ₪100,000
מינואר 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪125,216. זה ₪2,890 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.1 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
26%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
25%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
22%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
10%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪47
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪18
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪11
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪10
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪9
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪5
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.12.2023: EC1 ADLS co inv. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪41 מיליון (כ-3.8% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- DLS III₪2 מיליון
- Creekside NBPD₪2 מיליון
- ICG SDP V₪2 מיליון
- DPF VII₪2 מיליון
- Arbel III₪2 מיליון
- OSDL I₪2 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7332.73%
- 2ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7951.79%
- 3ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4441.44%
- 4ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3981.40%
- 5ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1581.16%
- 6ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1501.15%
- 7ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1201.12%
- 8עזריאלי אגח חאג"ח חברה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪1,0251.03%
- 9עזריאלי אגח טאג"ח חברה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪9830.98%
- 10ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9250.93%
- 11הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪9200.92%
- 12מקורות אגח 11אג"ח חברה · ישראל · מקורות חברת מים₪9180.92%
- 13ממשל שקלית 0347אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7850.78%
- 14ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7690.77%
- 15מבנה אגח כהאג"ח חברה · ישראל · מבנה נדל"ן (כ.ד)₪7200.72%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 21%, מותר בין 17% ל-25%, בסוף 2025: 24.3%, היום: 24.6%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 20%, מותר בין 15% ל-25%, בסוף 2025: 20%
- אשראי: הוצהר 49%, מותר בין 43% ל-55%, בסוף 2025: 51.4%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 10%
- קרנות לא סחירות (לא כולל נדלן ותשתיות): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 6.0%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 5.9%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 14%, מותר בין 8% ל-20%, בסוף 2025: 13.3%, היום: 12.7%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.15% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): MSCI All Countries -65% מדד תל אביב 125 - 35%
- חוב ממשלתי סחיר: תל גוב כללי - 100%
- אשראי: Bloomberg Barclay's Global High Yield Total Return Index (LG30) - 15% Bloomberg Barclay's Global Aggregate Corporate Total Return Index (LGCP) - 15% תל בונד שקלי 50 - 15% תל בונד 60- 55%
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אשראי ואג"ח עם מניות עד 25% מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.01%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.60% | 8.07% | 31.46% | 24.95% | ||
| 2 | -0.21% | 6.47% | 29.31% | 27.75% | ||
| 3 | 0.12% | 6.23% | 29.06% | 27.60% | ||
| 4 | -0.44% | 5.53% | 25.63% | 23.86% | ||
| 5 | -0.06% | 3.47% | 16.15% | 15.31% | ||
| 6 | -0.17% | 6.99% | - | - | ||
| 7 | -0.05% | 6.68% | - | - | ||
| 8 | -0.30% | 6.43% | - | - | ||
| 9 | -0.84% | 6.39% | - | - | ||
| 10 | -0.53% | -7.32% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.31% | 4.89% | 26.32% | 23.89% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח + עד 25% מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון אג"ח משתווה לאיילון פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח + עד 25% מניות, איילון פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (31.46%), לעומת - במגדל פוליסת חיסכון אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל פוליסת חיסכון אג"ח?
בממוצע של כל החוסכים במגדל פוליסת חיסכון אג"ח, דמי הניהול מהחיסכון הם 1.01% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון אג"ח משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.