הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס כספי (שקלי)
פוליסת חיסכון · כספי · הפניקס · מספר קרן 9603 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪116,100
המקום ה-7 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.9%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.0%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+13.2%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+16.1%
ממוצע הקרנות: +16.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: מ.ק.מ. 417, מ.ק.מ. 1216, מ.ק.מ. 1016
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס אקסלנס הפכו ל-₪116,105. זה ₪3,657 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪6 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
-4%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪104
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪4 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪15,07815.08%
- 2מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪14,09514.09%
- 3מ.ק.מ. 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪13,91813.92%
- 4מ.ק.מ. 1116אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪13,88613.89%
- 5מ.ק.מ. 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪13,42013.42%
- 6מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪12,07112.07%
- 7מ.ק.מ 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪11,86011.86%
- 8מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9,7979.80%
- 9אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 10הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
- 11מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
- 12נדל"ן (הדוח לא מפרט שם)נדל"ן · לא סחיר₪00.00%
- 13אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה · לא סחיר₪00.00%
- 14חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם)חוב לא סחיר · לא סחיר₪00.00%
- 15מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם)מוצר מובנה · לא סחיר₪00.00%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.75%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(8 קרנות · הקרן הזו: מקום 8 מתוך 8)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.27% | 4.52% | 15.40% | 19.76% | ||
| 2 | 0.07% | 4.15% | 15.31% | 8.07% | ||
| 3 | 0.25% | 4.24% | 13.88% | 16.63% | ||
| 4 | 0.32% | 4.25% | 13.78% | 17.06% | ||
| 5 | 0.29% | 4.08% | 13.71% | 17.09% | ||
| 6 | 0.33% | 4.14% | 13.56% | 16.89% | ||
| 7 | 0.28% | 3.96% | 13.47% | 16.31% | ||
| 8 | 0.27% | 4.01% | 13.19% | 16.10% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.26% | 4.17% | 14.04% | 15.99% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 8 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.70. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס משתווה לכלל פוליסת חיסכון כספי בתשואה?
במסלול כספי, כלל פוליסת חיסכון כספי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.40%), לעומת 13.19% בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.75% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון אקסלנס משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.