הכשרה פוליסת חיסכון כספי (שקלי)
פוליסת חיסכון · כספי · הכשרה · מספר קרן 8530 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪116,890
המקום ה-4 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.0%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+4.1%
ממוצע הקרנות: +4.2%
3 שנים
+13.6%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+16.9%
ממוצע הקרנות: +16.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: מ.ק.מ. 1016, מ.ק.מ. 1216, מ.ק.מ. 417
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה הפכו ל-₪116,894. זה ₪2,867 פחות מאשר בכלל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪264 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
8%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
8%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪84
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪8
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪8
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ. 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪20,79920.80%
- 2מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪13,63713.64%
- 3מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪12,43712.44%
- 4ממשלת משתנה 1130אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪10,81010.81%
- 5מ.ק.מ 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,6718.67%
- 6מ.ק.מ 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,8286.83%
- 7מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,9634.96%
- 8מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,5983.60%
- 9מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8471.85%
- 10הלוואות עמיתים הכשרה ט"ק שיקליהלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · הכשרה חברה לביטוח₪1,1391.14%
- 11לאומי מסחרי 10אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,0031.00%
- 12לאומי מסחרי 11אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪9580.96%
- 13דיסק מנ מסחרי 8אג"ח חברה · ישראל · דיסקונט מנפיקים₪7730.77%
- 14דיסק מנ מסחרי 9אג"ח חברה · ישראל · דיסקונט מנפיקים₪7660.77%
- 15מגה אור אג8אג"ח חברה · ישראל · מגה אור החזקות₪5290.53%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.84%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(8 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 8)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.27% | 4.52% | 15.40% | 19.76% | ||
| 2 | 0.07% | 4.15% | 15.31% | 8.07% | ||
| 3 | 0.25% | 4.24% | 13.88% | 16.63% | ||
| 4 | 0.32% | 4.25% | 13.78% | 17.06% | ||
| 5 | 0.29% | 4.08% | 13.71% | 17.09% | ||
| 6 | הכשרה פוליסת חיסכון כספי (שקלי)הקרן הזו | 0.33% | 4.14% | 13.56% | 16.89% | |
| 7 | 0.28% | 3.96% | 13.47% | 16.31% | ||
| 8 | 0.27% | 4.01% | 13.19% | 16.10% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.26% | 4.17% | 14.04% | 15.99% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.22. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון כספי משתווה לכלל פוליסת חיסכון כספי בתשואה?
במסלול כספי, כלל פוליסת חיסכון כספי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.40%), לעומת 13.56% בהכשרה פוליסת חיסכון כספי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון כספי?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון כספי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.84% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון כספי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון כספי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון כספי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון כספי משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.