הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש (12092)
פוליסת חיסכון · עוקב מדדים · הפניקס · מספר קרן 12092 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪150,870
לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.7%
ממוצע הקרנות: +5.3%
12 חודשים
+12.0%
ממוצע הקרנות: +8.1%
3 שנים
+51.5%
ממוצע הקרנות: +39.8%
5 שנים
+50.9%
ממוצע הקרנות: +50.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
47% בחו"ל · 57% במניות
הגדולות: Invesco STOXX Europe 600 UCITS, Amundi Core Nasdaq-100 Swap UC, ממשלתי צמוד 0527
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס (12092) הפכו ל-₪150,875. זה ₪18,509 יותר מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.4 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
47%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
57%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.2%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
57%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪57
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪21
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪10
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪8
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪4
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 57%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Invesco STOXX Europe 600 UCITSקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪2,2552.25%
- 2Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪1,9121.91%
- 3ממשלתי צמוד 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8451.85%
- 4iShares iBoxx USD Investment Gקרן סל · חו"ל · BlackRock Inc USA₪1,1021.10%
- 5ממשל שקלית 927אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0691.07%
- 6SPDR Bloomberg Emerging Marketקרן סל · חו"ל · SPDR₪8470.85%
- 7ממשל שקלית 327אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8020.80%
- 8Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪8010.80%
- 9ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7900.79%
- 10NEXT FUNDS TOPIX Exchange Tradקרן סל · חו"ל · NOMURA ASSET MANAGEMENT₪7600.76%
- 11ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7160.72%
- 12מקורות אגח 11אג"ח חברה · ישראל · מקורות חברת מים₪6070.61%
- 13ממשל שקלית 537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6050.60%
- 14עזריאלי אגח טאג"ח חברה · ישראל · קבוצת עזריאלי₪5650.57%
- 15חשמל אגח 35אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪5470.55%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.81%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.33% | 19.26% | 109.84% | - | ||
| 2 | 0.11% | 11.97% | 51.52% | 50.87% | ||
| 3 | 0.10% | 11.34% | 44.62% | - | ||
| 4 | -0.09% | 9.80% | 38.22% | - | ||
| 5 | -0.09% | 9.80% | 38.22% | - | ||
| 6 | 0.58% | 8.15% | 32.13% | - | ||
| 7 | 0.99% | 2.24% | 16.74% | - | ||
| 8 | 0.58% | -0.71% | 15.08% | - | ||
| 9 | 2.01% | 1.31% | 11.82% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.43% | 8.13% | 39.80% | 50.87% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 2 מתוך 9 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 1.05 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון עוקב משתווה לאיילון פוליסת חיסכון עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, איילון פוליסת חיסכון עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (109.84%), לעומת 51.52% בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.81% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.