מגדל פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש
פוליסת חיסכון · עוקב מדדים · מגדל · מספר קרן 14240 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 3 שנים, יש לו היום
₪111,820
המקום ה-9 מתוך 9 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-3 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.0%
ממוצע הקרנות: +5.3%
12 חודשים
+1.3%
ממוצע הקרנות: +8.1%
3 שנים
+11.8%
ממוצע הקרנות: +39.8%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +50.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% בחו"ל · 100% במניות
הגדולות: SOURCE S&P 500 UCITS ETF, VANG USDCPBD USDD, X S@P 500 SWAP 1D
כמה היה גדל ₪100,000
מינואר 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪114,266. זה ₪28,576 פחות מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪374 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
100%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-1.2%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪97
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪1 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1SOURCE S&P 500 UCITS ETFקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪24,59424.59%
- 2VANG USDCPBD USDDקרן סל · חו"ל · VANGUARD GROUP₪12,25312.25%
- 3X S@P 500 SWAP 1Dקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪12,21912.22%
- 4ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGHקרן סל · חו"ל · מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי₪10,32710.33%
- 5AMUNDI MSCI EM MKT 2קרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪7,6307.63%
- 6ISHARES USD TREASURY 3 7קרן סל · חו"ל · BlackRock Inc Ireland₪6,2546.25%
- 7ISHARES GLOBAL CORPקרן סל · חו"ל · BlackRock Inc Ireland₪5,4545.45%
- 8DAIWA ETF TOPIXקרן סל · חו"ל · DAIWA ASSET MANAGEMENT₪4,3484.35%
- 9DBX STX EUROPE 600קרן סל · חו"ל · UBS ASSET MANAGEMEN ETF₪4,0494.05%
- 10LYXOR CORE EURSTX 600 DRקרן סל · חו"ל · Lyxor Intl Asset Management₪3,0343.03%
- 11INVESCO US TREASURY DISTקרן סל · חו"ל · Invesco₪2,7212.72%
- 12INVESCO NASDAQ 100 SWAP ACCקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪2,4562.46%
- 13ISHARES USD CORP BNDקרן סל · חו"ל · iShares USD Corp Bond UCITS ET₪1,4011.40%
- 14X USD HIGH YIELD BONDקרן סל · חו"ל · Deutsche Bank/Germany₪5760.58%
- 15AMUNDI INDEX MSCI EM UCITSקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪0פחות מ-0.01%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, היום: 99.9%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%
- אשראי: הוצהר 6%, מותר בין 0% ל-12%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%
האפיקים מסתכמים ב-110% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 6%, מותר בין 0% ל-12%, היום: 2.7%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.23% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): Technology Select Sector TR Index - 26% S&P Select Sector Capped 20% Technology Net Total Return - 23% MVUS US Listed Semiconductor 25 (TR Net) - 7% S&P 500 Capped 35/20 Communication Services Index NTR - 20% Communication Services Select Sector Index TR -9% Consumer Discretionary Select Sector TR Index - 15%
- חוב ממשלתי סחיר: Bloomberg US Treasury 3-10 Year TR Index (LT31TRUU)-100%
- אשראי: iBoxx US Investment Grade Corporate Bond (IBOXIG)- 45% Bloomberg Global Aggregate Corporate Total Return Index (LGCPTRUU) - 22% iBoxx USD Lq HY Index TR (IBOXHY) - 33%
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מגדל מסלול עוקב מדדים-גמיש". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.91%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 9 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.33% | 19.26% | 109.84% | - | ||
| 2 | 0.11% | 11.97% | 51.52% | 50.87% | ||
| 3 | 0.10% | 11.34% | 44.62% | - | ||
| 4 | -0.09% | 9.80% | 38.22% | - | ||
| 5 | -0.09% | 9.80% | 38.22% | - | ||
| 6 | 0.58% | 8.15% | 32.13% | - | ||
| 7 | 0.99% | 2.24% | 16.74% | - | ||
| 8 | 0.58% | -0.71% | 15.08% | - | ||
| 9 | 2.01% | 1.31% | 11.82% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.43% | 8.13% | 39.80% | 50.87% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 9 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון עוקב משתווה לאיילון פוליסת חיסכון עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, איילון פוליסת חיסכון עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (109.84%), לעומת 11.82% במגדל פוליסת חיסכון עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל פוליסת חיסכון עוקב?
בממוצע של כל החוסכים במגדל פוליסת חיסכון עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.91% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.