הראל גמל עוקב מדדי אג"ח
קופת גמל · עוקב אג"ח · הראל · מספר קרן 15292 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪92,453
המקום ה-3 מתוך 5 קופות גמל שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
−5.6%
ממוצע הקרנות: −3.8%
12 חודשים
−7.5%
ממוצע הקרנות: −5.2%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +8.9%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +2.4%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
95% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: VANG USDCPBD USDD, SPDR BLOOMBERG SASB US CORP, ISHARES USD HY CORP USD ACC
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהראל הפכו ל-₪87,784. זה ₪23,777 פחות מאשר במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הראל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪52 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
95%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪96
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
7 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1VANG USDCPBD USDDקרן סל · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · VANGUARD GROUP₪20,81620.82%
- 2SPDR BLOOMBERG SASB US CORPקרן סל · חו"ל · State street Global adviser/Ireland₪20,81320.81%
- 3ISHARES USD HY CORP USD ACCקרן סל · חו"ל · מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי₪19,48119.48%
- 4X USD HY CORP BOND 1Dקרן סל · חו"ל · Deutsche Bank/Germany₪19,45719.46%
- 5INVESCO US TRES 7-10 YR DISTקרן סל · חו"ל · Invesco US Treasury 7-10 Year₪15,17015.17%
- 6הגעת לשדה האחרון בשורה זואג"ח מדינה · לא סחיר₪00.00%
- 7הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
מקור: הראל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- אג"ח ממשלתי ומזומן בנטרול חשיפות בנגזרים: הוצהר 20%, מותר בין 15% ל-25%, בסוף 2025: 26.5%
- אג"ח קונצרני (ארץ חו"ל הלוואות עמיתים): הוצהר 80%, מותר בין 74% ל-86%, בסוף 2025: 73.5%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 95%, מותר בין 89% ל-101%, בסוף 2025: 95.1%, היום: 95.5%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.70% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- אג"ח ממשלתי ומזומן בנטרול חשיפות בנגזרים: מק"מ - 20% Bloomberg U.S. Treasury: 7-10 - 80%
- אג"ח קונצרני (ארץ חו"ל הלוואות עמיתים): Bloomberg Global Aggregate Cor - 25% Bloomberg SASB US Corporate ES - 25% Markit iBoxx USD Lq HY capped - 25% Bloomberg US HY Very Liquid In - 25%
מקור: הראל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "הראל קופת גמל עוקב מדדי אג"ח". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.43%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(6 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.22% | 2.88% | 15.00% | - | ||
| 2 | 0.15% | -4.82% | 2.81% | 2.39% | ||
| 3 | -0.25% | - | - | - | ||
| 4 | הראל גמל עוקב מדדי אג"חהקרן הזו | -0.25% | -7.55% | - | - | |
| 5 | -0.13% | -7.88% | - | - | ||
| 6 | -0.44% | -8.73% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.19% | -5.22% | 8.90% | 2.39% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב אג"ח · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הראל גמל עוקב מדדי משתווה למנורה מבטחים גמל עוקב בתשואה?
במסלול עוקב אג"ח, מנורה מבטחים גמל עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.00%), לעומת - בהראל גמל עוקב מדדי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהראל גמל עוקב מדדי?
בממוצע של כל החוסכים בהראל גמל עוקב מדדי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.43% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להראל גמל עוקב מדדי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להראל גמל עוקב מדדי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הראל גמל עוקב מדדי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הראל גמל עוקב מדדי משויכת למסלול מסלול עוקב מדדי אג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.