אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים גמיש
קרן השתלמות · עוקב מדדים · אלטשולר שחם · מספר קרן 15028 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪107,903
המקום ה-4 מתוך 10 קרנות השתלמות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+5.1%
ממוצע הקרנות: +3.4%
12 חודשים
+7.9%
ממוצע הקרנות: +5.2%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +21.7%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +25.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
15% בחו"ל · 51% במניות
הגדולות: קסם 4A) ETF) תא 125, Invesco QQQ Trust Series 1, אי.בי.אי. סל אינדקס בנקים ישראל
כמה היה גדל ₪100,000
מינואר 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באלטשולר שחם הפכו ל-₪130,813. זה ₪3,124 פחות מאשר במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אלטשולר שחם מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪201 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
15%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
51%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.9%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
1%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪98
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1קסם 4A) ETF) תא 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪12,90312.90%
- 2Invesco QQQ Trust Series 1קרן סל · חו"ל₪11,82811.83%
- 3אי.בי.אי. סל אינדקס בנקים ישראלקרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪10,13310.13%
- 4תכלית סל תל גוב-שקלי 5+קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪8,7468.75%
- 5MTF סל תל גוב-שקלי 5+קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪6,6236.62%
- 6iShares 7-10 Year Treasury Bonקרן סל · חו"ל₪6,4396.44%
- 7MTF סל תל גוב-צמודות 5-10קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪5,5355.53%
- 8קסם ETFי תל גוב- צמודות 5-10קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪5,5255.52%
- 9הראל סל תל בונד 60 צמודותקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪5,0465.05%
- 10קסם ETFי תל גוב- שקלי 5+קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,5643.56%
- 11VanEck Semiconductor ETFקרן סל · חו"ל · SMH סמיקונדקטור הולדרס טרסט₪3,0593.06%
- 12MTF סל תל בונד שקליקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪2,5162.52%
- 13State Street SPDR Portfolio Inקרן סל · חו"ל · State Street Global Advisors₪2,3492.35%
- 14Invesco STOXX Europe 600 UCITSקרן סל · חו"ל · NORTHERN STAR INVESTMENT -A₪1,9291.93%
- 15iShares Core S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · iShares Core S 500 ETF₪1,0461.05%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.21% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪209 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.61% מהחיסכון). כ-40% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: אלטשולר שחם · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 49%, מותר בין 43% ל-55%, בסוף 2025: 45.7%, היום: 51.3%
אג"ח ממשלתי · יחד 38%
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: הוצהר 33%, מותר בין 28% ל-38%, בסוף 2025: 33.1%
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 11%, מותר בין 5% ל-17%, בסוף 2025: 10.0%
- חשיפה לסחורות: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-103% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 14%, מותר בין 8% ל-20%, בסוף 2025: 18.5%, היום: 15.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.20% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד מניות ת"א 125- 50% MSCI WORLD- 50%
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: 67%-מדד אג"ח ממשלתיות כללי, 33%-ICE BOfA 10Y US TREASURY INDEX
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: 67% - מדד תל גוב-מק"מ 33% - ICE BOfA 0-1 YEAR US TREASURY INDEX
- אג"ח קונצרני: 67%-תל בונד 20, 33%-Bloomberg Global Aggregate Corporate
- חשיפה לסחורות: BCOMAG Index - Bloomberg Agriculture Subindex
- חשיפה למט"ח: סל מטבעות
מקור: אלטשולר שחם · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אלטשולר שחם השתלמות עוקב מדדים - גמיש". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.61%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.09% | 9.68% | 39.49% | 38.19% | ||
| 2 | 1.22% | 4.81% | 26.97% | 33.40% | ||
| 3 | -0.03% | 0.00% | 19.48% | - | ||
| 4 | 0.91% | 0.85% | 18.20% | 19.91% | ||
| 5 | -0.80% | 16.44% | - | - | ||
| 6 | 0.58% | -0.71% | 14.63% | - | ||
| 7 | 1.99% | 1.11% | 11.68% | 10.72% | ||
| 8 | 0.10% | 11.29% | - | - | ||
| 9 | -0.15% | 7.90% | - | - | ||
| 10 | 0.37% | 0.17% | - | - | ||
| 11 | -1.01% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.28% | 5.15% | 21.74% | 25.55% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אלטשולר שחם השתלמות עוקב משתווה למנורה מבטחים השתלמות עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, מנורה מבטחים השתלמות עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (39.49%), לעומת - באלטשולר שחם השתלמות עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באלטשולר שחם השתלמות עוקב?
בממוצע של כל החוסכים באלטשולר שחם השתלמות עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.61% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאלטשולר שחם השתלמות עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאלטשולר שחם השתלמות עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אלטשולר שחם השתלמות עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אלטשולר שחם השתלמות עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.