אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות
קרן השתלמות · אג"ח ממשלות · אנליסט · מספר קרן 973 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪110,190
המקום ה-3 מתוך 6 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+2.9%
ממוצע הקרנות: +2.1%
12 חודשים
+4.6%
ממוצע הקרנות: +3.5%
3 שנים
+15.4%
ממוצע הקרנות: +14.0%
5 שנים
+10.2%
ממוצע הקרנות: +9.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
3% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: ממשלתית שקלית 0537, ממשל צמודה0431, ממשל שקלית 0335
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪110,193. זה ₪4,641 פחות מאשר באלטשולר שחם.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪67 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
3%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪78
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪18
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתית שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪11,77911.78%
- 2ממשל צמודה0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,1658.17%
- 3ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,5336.53%
- 4ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,3276.33%
- 5ממשלתית צמודה 0.5% 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,8385.84%
- 6ממשלתית צמודה 0726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,6294.63%
- 7ממשלתי שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,5734.57%
- 8ממשלתית צמודה 1.10% 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,3954.39%
- 9ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,1574.16%
- 10ממשלתית שקלית 1.3% 04/32אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,0513.05%
- 11ממשל שקלית 4.60% 8/29אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8262.83%
- 12ממשלתית צמודה 1.6% 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,6672.67%
- 13ממשל שיקלית 0928אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,3952.39%
- 14ממשל שקלית 0927אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,3752.38%
- 15מלווה קצר מועד 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1172.12%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
- אגח ממשלתי: הוצהר 77%, מותר בין 75% ל-82%, בסוף 2025: 74.8%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 20%, מותר בין 14% ל-26%, בסוף 2025: 16.6%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 3%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 3%, מותר בין 0% ל-8%, בסוף 2025: 8.6%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0.0%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 6%, מותר בין 0% ל-12%, בסוף 2025: 3.6%, היום: 3.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.05% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- אגח ממשלתי: מדד תל גוב כללי-95% S&P US Treasury bond 3- 5 year Index TR- 5%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): מדד אגח כללי
- מזומן ושווה מזומן: מקמ 3 חודשים
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.58%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(6 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 6)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.93% | 3.41% | 15.72% | 14.83% | ||
| 2 | -0.76% | 2.93% | 15.55% | 14.57% | ||
| 3 | אנליסט השתלמות אג"ח ממשלותהקרן הזו | -0.44% | 4.57% | 15.39% | 10.19% | |
| 4 | -0.64% | 3.64% | 13.19% | 8.72% | ||
| 5 | -0.24% | 3.73% | 12.55% | 7.40% | ||
| 6 | -0.53% | 2.65% | 11.68% | 3.64% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.59% | 3.49% | 14.01% | 9.89% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח ממשלות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 3 מתוך 6 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של -0.27. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות משתווה לאלטשולר שחם השתלמות אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח ממשלות, אלטשולר שחם השתלמות אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.72%), לעומת 15.39% באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט השתלמות אג"ח ממשלות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.58% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט השתלמות אג"ח ממשלות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט השתלמות אג"ח ממשלות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט השתלמות אג"ח ממשלות משויכת למסלול מסלול אג"ח ממשלות (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.