טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.97% | 4.88% | 14.56% | 14.80% | ||
| 2 | אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלותהקרן הזו | -0.59% | 5.64% | 14.43% | 15.38% | |
| 3 | -0.53% | 5.91% | 14.39% | 10.01% | ||
| 4 | -0.70% | 4.86% | 11.83% | 7.68% | ||
| 5 | -0.54% | 4.73% | 10.58% | 7.02% | ||
| 6 | -0.80% | 3.99% | 9.51% | 3.19% | ||
| 7 | 0.03% | - | -6.72% | -3.13% | ||
| 8 | 0.69% | - | -8.79% | -5.74% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.43% | 5.00% | 7.47% | 6.15% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח ממשלות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
מיטב השתלמות אג"ח ממשלות מובילה את מסלול אג"ח ממשלות בתשואה ל-3 שנים (14.56%) לעומת 14.43% באלטשולר שחם השתלמות אג"ח. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים באלטשולר שחם השתלמות אג"ח הם 0.70% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר לאלטשולר שחם השתלמות אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אלטשולר שחם השתלמות אג"ח משויכת למסלול מסלול אג"ח ממשלות (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.