אנליסט מסלולית השתלמות עוקב מדדים גמיש
קרן השתלמות · עוקב מדדים · אנליסט · מספר קרן 15311 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪116,436
המקום ה-1 מתוך 10 קרנות השתלמות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.1%
ממוצע הקרנות: +3.4%
12 חודשים
+16.4%
ממוצע הקרנות: +5.2%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +21.7%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +25.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
0% בחו"ל · 100% במניות
הגדולות: קסם תא 35, תכלית קרן סל תא 35, אי.בי.אי. סל )4A( ת"א90-
כמה היה גדל ₪100,000
מיוני 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪188,267. זה ₪58,860 יותר מאשר במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.6 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
0%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪83
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪13
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1קסם תא 35קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪13,69713.70%
- 2תכלית קרן סל תא 35קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪13,66913.67%
- 3אי.בי.אי. סל )4A( ת"א90-קרן סל · ישראל · פועלים אי.בי.אי.-ניהול וחיתום₪8,7178.72%
- 4MTF סל תא 90קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪8,7068.71%
- 5מור סל )4A( ת"א35-קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪8,1478.15%
- 6הראל סל.תא 35קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪8,0158.01%
- 7מור סל )4A( ת"א90-קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪6,2146.21%
- 8מקמ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,9123.91%
- 9הראל סל תא 90קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,1453.15%
- 10הראל סל תא נדלןקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,1223.12%
- 11MTF סל )4A( ת"א-נדל"ןקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪3,0983.10%
- 12קסם תא נדלןקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,9922.99%
- 13תכלית סל תא נדלןקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,9702.97%
- 14מקמ 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7362.74%
- 15מלווה קצר מועד 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,4702.47%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 100%, מותר בין 94% ל-100%, בסוף 2025: 99.2%, היום: 100.5%
- אגח ממשלתי: הוצהר 10%, מותר בין 5% ל-15%, בסוף 2025: 1.3%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 5%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 2.5%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-115% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.20% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): ת"א נדלן- 12% ת"א 44% -90 ת"א 44%- 35
- אגח ממשלתי: מדד מקמ
- מזומן ושווה מזומן: מקמ 3 חודשים
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אנליסט מסלולית - קרן השתלמות עוקב מדדים - גמיש". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.61%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.09% | 9.68% | 39.49% | 38.19% | ||
| 2 | 1.22% | 4.81% | 26.97% | 33.40% | ||
| 3 | -0.03% | 0.00% | 19.48% | - | ||
| 4 | 0.91% | 0.85% | 18.20% | 19.91% | ||
| 5 | -0.80% | 16.44% | - | - | ||
| 6 | 0.58% | -0.71% | 14.63% | - | ||
| 7 | 1.99% | 1.11% | 11.68% | 10.72% | ||
| 8 | 0.10% | 11.29% | - | - | ||
| 9 | -0.15% | 7.90% | - | - | ||
| 10 | 0.37% | 0.17% | - | - | ||
| 11 | -1.01% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.28% | 5.15% | 21.74% | 25.55% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט מסלולית השתלמות עוקב משתווה למנורה מבטחים השתלמות עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, מנורה מבטחים השתלמות עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (39.49%), לעומת - באנליסט מסלולית השתלמות עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט מסלולית השתלמות עוקב?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט מסלולית השתלמות עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.61% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט מסלולית השתלמות עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט מסלולית השתלמות עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט מסלולית השתלמות עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט מסלולית השתלמות עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.