מגדל השתלמות עוקב מדדים גמיש
קרן השתלמות · עוקב מדדים · מגדל · מספר קרן 7256 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪110,720
המקום ה-4 מתוך 4 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+1.9%
ממוצע הקרנות: +3.4%
12 חודשים
+1.1%
ממוצע הקרנות: +5.2%
3 שנים
+11.7%
ממוצע הקרנות: +21.7%
5 שנים
+10.7%
ממוצע הקרנות: +25.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% בחו"ל · 100% במניות
הגדולות: SOURCE S&P 500 UCITS ETF, VANG USDCPBD USDD, X S@P 500 SWAP 1D
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪110,724. זה ₪27,466 פחות מאשר במנורה מבטחים.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪318 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
100%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-1.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪97
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪1 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1SOURCE S&P 500 UCITS ETFקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪18,82718.83%
- 2VANG USDCPBD USDDקרן סל · חו"ל · VANGUARD GROUP₪12,44712.45%
- 3X S@P 500 SWAP 1Dקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪11,44811.45%
- 4ISHARES MARKIT IBOXX $ HIGHקרן סל · חו"ל · מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי₪10,34610.35%
- 5AMUNDI MSCI EM MKT 2קרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪7,6957.69%
- 6ISHARES USD TREASURY 3 7קרן סל · חו"ל · BlackRock Inc Ireland₪6,4646.46%
- 7ISHARES GLOBAL CORPקרן סל · חו"ל · BlackRock Inc Ireland₪5,4305.43%
- 8AM S&P 500 II ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪5,2365.24%
- 9DAIWA ETF TOPIXקרן סל · חו"ל · DAIWA ASSET MANAGEMENT₪4,3304.33%
- 10DBX STX EUROPE 600קרן סל · חו"ל · UBS ASSET MANAGEMEN ETF₪4,3294.33%
- 11INVESCO US TREASURY DISTקרן סל · חו"ל · Invesco₪2,7262.73%
- 12INVESCO NASDAQ 100 SWAP ACCקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪2,7112.71%
- 13LYXOR CORE EURSTX 600 DRקרן סל · חו"ל · Lyxor Intl Asset Management₪2,6192.62%
- 14LYXOR ETF S&P 500קרן סל · חו"ל · AMUNDI₪1,3141.31%
- 15ISHARES USD CORP BNDקרן סל · חו"ל · iShares USD Corp Bond UCITS ET₪8710.87%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.13% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪130 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.54% מהחיסכון). כ-83% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.54%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 11)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.09% | 9.68% | 39.49% | 38.19% | ||
| 2 | 1.22% | 4.81% | 26.97% | 33.40% | ||
| 3 | -0.03% | 0.00% | 19.48% | - | ||
| 4 | 0.91% | 0.85% | 18.20% | 19.91% | ||
| 5 | -0.80% | 16.44% | - | - | ||
| 6 | 0.58% | -0.71% | 14.63% | - | ||
| 7 | מגדל השתלמות עוקב מדדים גמישהקרן הזו | 1.99% | 1.11% | 11.68% | 10.72% | |
| 8 | 0.10% | 11.29% | - | - | ||
| 9 | -0.15% | 7.90% | - | - | ||
| 10 | 0.37% | 0.17% | - | - | ||
| 11 | -1.01% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.28% | 5.15% | 21.74% | 25.55% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 6 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.14. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל השתלמות עוקב מדדים משתווה למנורה מבטחים השתלמות עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, מנורה מבטחים השתלמות עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (39.49%), לעומת 11.68% במגדל השתלמות עוקב מדדים. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל השתלמות עוקב מדדים?
בממוצע של כל החוסכים במגדל השתלמות עוקב מדדים, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.54% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל השתלמות עוקב מדדים? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל השתלמות עוקב מדדים נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל השתלמות עוקב מדדים מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל השתלמות עוקב מדדים משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.