אנליסט השתלמות אג"ח עד 25% מניות
קרן השתלמות · אשראי ואג"ח · אנליסט · מספר קרן 8679 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪125,890
המקום ה-6 מתוך 20 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.1%
ממוצע הקרנות: +3.0%
12 חודשים
+6.2%
ממוצע הקרנות: +4.8%
3 שנים
+27.7%
ממוצע הקרנות: +21.9%
5 שנים
+25.9%
ממוצע הקרנות: +21.3%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
20% בחו"ל · 22% במניות
הגדולות: ממשל שקלית 0335, ממשל שקלית 1035, ממשלתית צמודה 0726
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט אג"ח עד 25% מניות הפכו ל-₪125,889. זה ₪5,451 פחות מאשר במיטב אג"ח עד 25% מניות.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪532 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
20%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
22%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
1%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪40
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪31
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪15
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪7
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.7.2025: Tipranks. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪2 מיליון (כ-0.4% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- קרן ארבל 3 אנליסט₪750 אלף
- קוגיטו 2₪579 אלף
- טופ קפיטל₪370 אלף
- קוגיטו בי.אם.אי אנליסט₪240 אלף
- קרן קוגיטו ממשלתי₪90 אלף
- שותפות פתאל ארופה 2₪16 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,9233.92%
- 2ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,8443.84%
- 3ממשלתית צמודה 0726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6133.61%
- 4Spdr s&p 500 etf trustקרן סל · חו"ל · State Street Corp₪3,0213.02%
- 5ממשל שיקלית 0928אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,6882.69%
- 6ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2352.23%
- 7ממשל שקלית 11/52 2.8%אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9962.00%
- 8ממשל שקלית0728אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7841.78%
- 9מקמ 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7631.76%
- 10ממשלתית שקלית 1.3% 04/32אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7481.75%
- 11ממשל צמודה0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6821.68%
- 12ממשל שקלית 0327אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4471.45%
- 13ממשלתית שקלית 1.00% 03/30אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3951.39%
- 14Invesco QQQ trust NAS1קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,3511.35%
- 15INVESCO S&P 500 UCITS ETFקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,3331.33%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 19%, מותר בין 13% ל-25%, בסוף 2025: 20.5%, היום: 22.1%
- אגח ממשלתי: הוצהר 40%, מותר בין 35% ל-45%, בסוף 2025: 37.5%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 39%, מותר בין 33% ל-45%, בסוף 2025: 37.4%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 7%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 6%, מותר בין 1% ל-11%, בסוף 2025: 10.1%
- אחר: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0.4%
האפיקים מסתכמים ב-105% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 16%, מותר בין 10% ל-22%, בסוף 2025: 12.6%, היום: 13.8%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.09% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): מדד 40% : MSCI WORLD מדד 15% :S&P500 מדד תא 45% :125
- אגח ממשלתי: מדד תל גוב כללי
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): מדד אג"ח קונצרני כללי: 75% Barclays Global Aggregate Corporate 25% Bond Index
- מזומן ושווה מזומן: מקמ 3 חודשים
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.50%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(32 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 32)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.31% | 7.20% | 31.68% | 31.34% | ||
| 2 | 0.06% | 6.39% | 28.82% | - | ||
| 3 | -0.13% | 7.47% | 28.71% | 24.39% | ||
| 4 | -0.09% | 6.09% | 28.38% | 33.60% | ||
| 5 | -0.05% | 6.53% | 27.98% | 27.44% | ||
| 6 | אנליסט השתלמות אג"ח עד 25% מניותהקרן הזו | -0.27% | 6.17% | 27.72% | 25.89% | |
| 7 | -0.14% | 4.28% | 24.94% | 28.21% | ||
| 8 | 0.15% | 5.11% | 23.14% | 22.26% | ||
| 9 | -0.03% | 5.77% | 22.79% | 22.11% | ||
| 10 | -0.62% | 4.83% | 22.66% | 21.74% | ||
| 11 | -0.46% | 5.79% | 22.41% | 30.53% | ||
| 12 | -0.48% | 4.59% | 19.86% | 17.51% | ||
| 13 | -0.46% | 4.39% | 18.94% | 22.45% | ||
| 14 | -0.62% | 4.06% | 18.08% | 19.59% | ||
| 15 | -0.49% | 3.95% | 17.60% | 13.11% | ||
| 16 | -0.34% | 4.54% | 17.09% | 13.78% | ||
| 17 | -0.94% | 3.18% | 16.68% | 12.48% | ||
| 18 | -0.60% | 2.92% | 16.51% | 14.16% | ||
| 19 | -0.37% | 3.63% | 16.47% | 18.15% | ||
| 20 | -0.18% | 4.01% | 15.17% | 13.65% | ||
| 21 | -1.13% | 2.50% | 14.82% | 14.11% | ||
| 22 | -0.17% | 8.76% | - | - | ||
| 23 | -0.16% | 6.99% | - | - | ||
| 24 | -0.07% | 6.97% | - | - | ||
| 25 | -0.86% | 6.40% | - | - | ||
| 26 | 0.00% | 5.65% | - | - | ||
| 27 | -0.42% | 4.50% | - | - | ||
| 28 | -0.42% | 4.42% | - | - | ||
| 29 | -0.37% | 3.77% | - | - | ||
| 30 | -0.58% | - | - | - | ||
| 31 | -0.76% | - | - | - | ||
| 32 | 0.41% | -6.87% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.34% | 4.80% | 21.93% | 21.32% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 21 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט השתלמות אג"ח עד משתווה למיטב השתלמות אג"ח עד בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, מיטב השתלמות אג"ח עד רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (31.68%), לעומת 27.72% באנליסט השתלמות אג"ח עד. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט השתלמות אג"ח עד?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט השתלמות אג"ח עד, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.50% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט השתלמות אג"ח עד? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט השתלמות אג"ח עד נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט השתלמות אג"ח עד מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט השתלמות אג"ח עד משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.