אלטשולר שחם כללית עוקב מדד S&P 500
קרן פנסיה כללית · S&P 500 · אלטשולר שחם · מספר קרן 14854 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪107,192
המקום ה-6 מתוך 9 קרנות כלליות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.4%
ממוצע הקרנות: +7.8%
12 חודשים
+7.2%
ממוצע הקרנות: +7.3%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +47.1%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +76.3%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% במניות · ₪41 מכל ₪100 במזומן ופיקדונות
הגדולות: מ.ק.מ. 726, מ.ק.מ. 517, מ.ק.מ. 1016
כמה היה גדל ₪100,000
מנובמבר 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באלטשולר שחם הפכו ל-₪139,655. זה ₪4,982 פחות מאשר במיטב.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2023, סך האיזונים כאן: +1.46%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪2,920 יותר. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026+0.20%רבעון 1: +0.17%רבעון 2: +0.03%
- 2025+0.85%רבעון 1: +0.19%רבעון 2: +0.60%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: +0.06%
- 2024+0.61%רבעון 1: +0.22%רבעון 2: +0.10%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: +0.33%
- 2023−0.20%פעם אחת, בדצמבר
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אלטשולר שחם מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪115 מיליון של חוסכים.
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
4%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
41%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪41
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪38
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪20
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 100%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ. 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,9198.92%
- 2מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,2076.21%
- 3מ.ק.מ. 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,0545.05%
- 4MTF סל (S&P 500 (4Dקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪4,9184.92%
- 5מור סל י S&P 500קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪4,5874.59%
- 6מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,2344.23%
- 7מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,2054.20%
- 8קסם S&P 500 ETFקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,5223.52%
- 9ילין לפידות סל י S&P 500קרן סל · ישראל · ילין לפידות-ניהול קרנות נאמנות₪3,5103.51%
- 10אי.בי.אי. סל י S&P 500קרן סל · ישראל · אי.בי.אי. ניהול קרנות נאמנות₪3,5083.51%
- 11מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,2143.21%
- 12מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,9882.99%
- 13מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5051.51%
- 14מ.ק.מ 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2591.26%
- 15מ.ק.מ. 1116אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4650.46%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.05% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪49 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.18% מהחיסכון). כ-56% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: אלטשולר שחם · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, היום: 99.6%
אג"ח ממשלתי · יחד 75%
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: הוצהר 70%, מותר בין 65% ל-75%
האפיקים מסתכמים ב-169% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, היום: 100.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.08% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: S&P 500
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: 67%-מדד אג"ח ממשלתיות כללי, 33%-ICE BOfA 10Y US TREASURY INDEX
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: 67% - מדד תל גוב-מק"מ 33% - ICE BOfA 0-1 YEAR US TREASURY INDEX
- חשיפה למט"ח: סל מטבעות
מקור: אלטשולר שחם · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אלטשולר שחם פנסיה כללית עוקב מדד S&P 500". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.24%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.18%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2.09% | 7.27% | 47.49% | 75.07% | ||
| 2 | 1.98% | 7.69% | 47.26% | - | ||
| 3 | 2.17% | 7.66% | 47.19% | 76.22% | ||
| 4 | 2.14% | 7.16% | 47.17% | 78.83% | ||
| 5 | 2.07% | 7.07% | 46.87% | 75.01% | ||
| 6 | 2.09% | 7.33% | 46.63% | - | ||
| 7 | 2.20% | 7.60% | - | - | ||
| 8 | 2.05% | 7.19% | - | - | ||
| 9 | 2.21% | 6.73% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 2.11% | 7.30% | 47.10% | 76.28% |
השוואה מבוססת על נתוני S&P 500 (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אלטשולר שחם כללית עוקב משתווה למיטב פנסיה כללית עוקב בתשואה?
במסלול S&P 500, מיטב פנסיה כללית עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (47.49%), לעומת - באלטשולר שחם כללית עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באלטשולר שחם כללית עוקב?
בממוצע של כל החוסכים באלטשולר שחם כללית עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.18% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאלטשולר שחם כללית עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאלטשולר שחם כללית עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אלטשולר שחם כללית עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אלטשולר שחם כללית עוקב משויכת למסלול מסלול S&P 500 (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.