כלל פנסיה משלימה עוקב מדד S&P 500
קרן פנסיה כללית · S&P 500 · כלל · מספר קרן 14795 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪107,595
המקום ה-3 מתוך 9 קרנות כלליות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.1%
ממוצע הקרנות: +7.8%
12 חודשים
+7.6%
ממוצע הקרנות: +7.3%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +47.1%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +76.3%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% במניות · ₪57 מכל ₪100 במזומן ופיקדונות
הגדולות: INVESCO S&P 500 ACC, VANGUARD S&P 500 ETF, AM CORE S&P 500 SWAP ETF ACC
כמה היה גדל ₪100,000
מדצמבר 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪138,924. זה ₪3,786 פחות מאשר במיטב.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2023, סך האיזונים כאן: +1.55%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪3,100 יותר. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026+0.17%רבעון 1: +0.08%רבעון 2: +0.09%
- 2025+0.58%רבעון 1: +0.12%רבעון 2: +0.21%רבעון 3: +0.07%רבעון 4: +0.18%
- 2024+0.89%רבעון 1: +0.32%רבעון 2: +0.23%רבעון 3: +0.16%רבעון 4: +0.18%
- 2023−0.09%פעם אחת, בדצמבר
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪1.0 מיליארד של חוסכים.
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
15%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
57%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪57
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪42
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 100%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1INVESCO S&P 500 ACCקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪6,2786.28%
- 2VANGUARD S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪5,7245.72%
- 3AM CORE S&P 500 SWAP ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪4,6864.69%
- 4קסם.SP500קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,1964.20%
- 5SP500.MTFקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪4,0954.10%
- 6ISHARES S&P500 SWAP UCITSקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/Ireland₪3,2203.22%
- 7תכ.SP500קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,7132.71%
- 8X S&P 500 SWAP 1Dקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪2,5742.57%
- 9מו.SP500קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪2,5622.56%
- 10הרל.SP500קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪2,5552.56%
- 11SP500.IBIקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪2,1942.19%
- 12SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-USקרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪1,1731.17%
- 13חייבים זכאים תפעוליאחר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2140.21%
- 14אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה₪00.00%
- 15אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 98%, מותר בין 96% ל-100%, בסוף 2025: 100.1%, היום: 100.3%
- אג"ח ממשלתי: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 0%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 0%
- מזומן: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-2%, בסוף 2025: 0.2%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 98%, מותר בין 95% ל-101%, בסוף 2025: 100.1%, היום: 100.5%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.07% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: S&P 500 Total Return
- אג"ח ממשלתי: מק"מ
- מזומן: SOFR Rate Index
מקור: כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "כלל פנסיה משלימה עוקב מדד s&p 500". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.04%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.19%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2.09% | 7.27% | 47.49% | 75.07% | ||
| 2 | 1.98% | 7.69% | 47.26% | - | ||
| 3 | 2.17% | 7.66% | 47.19% | 76.22% | ||
| 4 | 2.14% | 7.16% | 47.17% | 78.83% | ||
| 5 | 2.07% | 7.07% | 46.87% | 75.01% | ||
| 6 | 2.09% | 7.33% | 46.63% | - | ||
| 7 | 2.20% | 7.60% | - | - | ||
| 8 | 2.05% | 7.19% | - | - | ||
| 9 | 2.21% | 6.73% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 2.11% | 7.30% | 47.10% | 76.28% |
השוואה מבוססת על נתוני S&P 500 (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פנסיה משלימה עוקב משתווה למיטב פנסיה כללית עוקב בתשואה?
במסלול S&P 500, מיטב פנסיה כללית עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (47.49%), לעומת - בכלל פנסיה משלימה עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פנסיה משלימה עוקב?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פנסיה משלימה עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.19% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פנסיה משלימה עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פנסיה משלימה עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פנסיה משלימה עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פנסיה משלימה עוקב משויכת למסלול מסלול S&P 500 (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.