כלל פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש
קרן פנסיה מקיפה · עוקב מדדים · כלל · מספר קרן 14233 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 3 שנים, יש לו היום
₪124,570
המקום ה-7 מתוך 9 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-3 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.7%
ממוצע הקרנות: +6.1%
12 חודשים
+3.0%
ממוצע הקרנות: +7.1%
3 שנים
+24.6%
ממוצע הקרנות: +32.7%
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
87% בחו"ל · 52% במניות
הגדולות: INVESCO US TREASURY DIST, SS SP BBG US COR SCOR UE-UUA, ISHARES MSCI ACWI EX US ETF
כמה היה גדל ₪100,000
מינואר 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪130,575. זה ₪25,619 פחות מאשר בהראל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2023, סך האיזונים כאן: −0.23%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪460 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 20260.00%רבעון 1: −0.03%רבעון 2: +0.03%
- 2025−0.03%רבעון 1: 0.00%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: 0.00%
- 2024−0.03%רבעון 1: −0.01%רבעון 2: 0.00%רבעון 3: −0.13%רבעון 4: +0.11%
- 2023−0.17%רבעון 1: −0.05%רבעון 2: +0.05%רבעון 3: −0.05%רבעון 4: −0.12%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪283 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
87%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
52%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-0.3%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
27%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪45
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪28
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪27
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 52%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1INVESCO US TREASURY DISTקרן סל · חו"ל · Invesco₪8,7478.75%
- 2SS SP BBG US COR SCOR UE-UUAקרן סל · חו"ל · State street Global adviser/Ireland₪8,7168.72%
- 3ISHARES MSCI ACWI EX US ETFקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/USA₪7,8797.88%
- 4X USD CORPORATE BOND 1Dקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪7,6257.63%
- 5ISHARES USD HY CORP USD DISTקרן סל · חו"ל · מירלנד דיוולופמנט קורפוריישן פי אל סי₪6,4626.46%
- 6STATE STREET SPDR MSCI ACWIקרן סל · חו"ל · State Street Bank and Trust Company₪5,5465.55%
- 7אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה₪00.00%
- 8אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 9הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
- 10מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
- 11נדל"ן (הדוח לא מפרט שם)נדל"ן · לא סחיר₪00.00%
- 12אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה · לא סחיר₪00.00%
- 13חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם)חוב לא סחיר · לא סחיר₪00.00%
- 14מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם)מוצר מובנה · לא סחיר₪00.00%
- 15מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 47%, מותר בין 41% ל-53%, בסוף 2025: 49.8%, היום: 52.2%
- אג"ח ממשלתי: הוצהר 6%, מותר בין 1% ל-11%, בסוף 2025: 9.2%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 20%, מותר בין 14% ל-26%, בסוף 2025: 24.1%
- אג"ח מיועדות / מובטח תשואה: הוצהר 25%, מותר בין 20% ל-30%, בסוף 2025: 28.2%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 2%
- מזומן: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 0%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 75%, מותר בין 72% ל-78%, בסוף 2025: 71.8%, היום: 72.4%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.18% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: (S&P 500 Total Return Index – SPTR Index 72% + MSCI ACWI ex USA Net Total Return USD Index – M1WDU Index 28%) MSCI ACWI Net Total Return USD Index – M1WDU Index 100%
- אג"ח ממשלתי: אג"ח ממשלת ארה"ב (נומינלי)
- אג"ח קונצרני: IG – LUACTRUU Index - The Bloomberg US Corporate Bond Index 70% + HY – LG50TRUU Index - The Bloomberg US Corporate High Yield Bond Index 30%
- מזומן: SOFR Rate Index
מקור: כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "כלל פנסיה מקיפה - מסלול עוקב מדדים גמיש". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.52%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 7 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.55% | 12.41% | 47.58% | - | ||
| 2 | 0.67% | 8.34% | 45.18% | - | ||
| 3 | 0.23% | 10.50% | 41.86% | - | ||
| 4 | 1.66% | 7.88% | 36.73% | - | ||
| 5 | 1.81% | 8.76% | 34.95% | - | ||
| 6 | 1.10% | 5.28% | 24.64% | - | ||
| 7 | כלל פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמישהקרן הזו | 0.64% | 2.97% | 24.57% | - | |
| 8 | 1.79% | 4.86% | 21.39% | - | ||
| 9 | 0.63% | 3.24% | 17.02% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 1.01% | 7.14% | 32.66% | - |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 7 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פנסיה מקיפה עוקב משתווה להראל פנסיה מקיפה עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, הראל פנסיה מקיפה עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (47.58%), לעומת 24.57% בכלל פנסיה מקיפה עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פנסיה מקיפה עוקב?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פנסיה מקיפה עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פנסיה מקיפה עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פנסיה מקיפה עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פנסיה מקיפה עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פנסיה מקיפה עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.