מיטב פנסיה מקיפה 50-60
קרן פנסיה מקיפה · 50-60 · מיטב · מספר קרן 9967 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪158,960
המקום ה-2 מתוך 7 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.1%
ממוצע הקרנות: +8.3%
12 חודשים
+11.8%
ממוצע הקרנות: +11.8%
3 שנים
+47.2%
ממוצע הקרנות: +46.0%
5 שנים
+59.0%
ממוצע הקרנות: +55.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
47% בחו"ל · 48% במניות
הגדולות: VANGUARD S&P 50, לאומי, INVESCO NASDAQ
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪158,965. כמעט אותו דבר כמו הממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2016, סך האיזונים כאן: +2.15%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪4,300 יותר. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026+0.09%רבעון 1: +0.07%רבעון 2: +0.02%
- 2025+0.13%רבעון 1: +0.04%רבעון 2: +0.06%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: +0.01%
- 2024+0.29%רבעון 1: +0.12%רבעון 2: +0.07%רבעון 3: +0.01%רבעון 4: +0.09%
- 2023+0.03%רבעון 1: +0.04%רבעון 2: +0.21%רבעון 3: +0.04%רבעון 4: −0.26%
- 2022+0.11%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: +0.01%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: +0.06%
- 2021+0.61%רבעון 1: +0.23%רבעון 2: +0.04%רבעון 3: +0.16%רבעון 4: +0.18%
- 2020+0.34%רבעון 1: −0.03%רבעון 2: +0.12%רבעון 3: +0.13%רבעון 4: +0.12%
- 2019+0.05%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: +0.05%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: 0.00%
- 2018+0.08%רבעון 1: −0.09%רבעון 2: +0.15%רבעון 3: +0.08%רבעון 4: −0.06%
- 2017+0.49%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: +0.15%רבעון 3: +0.42%רבעון 4: −0.04%
- 2016−0.07%רבעון 1: −0.19%רבעון 2: −0.22%רבעון 3: +0.05%רבעון 4: +0.29%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪14.0 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
47%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
48%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
16%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
2%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪28
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪19
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪18
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪14
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪12
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪5
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪2
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.3.2023: נווה אילן קרן השקעה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪184 מיליון (כ-1.3% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 1 נכסים, 0.2%
- נכס חדרה - נדלן מניברחוב גורדון 10 פינת שד רוטשילד , חדרה · מגורים (כולל דיור מוגן) · הערכה מ-30.6.20260.16%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- MANULIFE III₪36 מיליון
- Electra Hospitality Fider 4₪24 מיליון
- RedTree French Real Estate קרן השקעה₪21 מיליון
- TruAmerica Workforce Housing Fund II - C₪20 מיליון
- ריאליטי 5 קרן השקעה₪19 מיליון
- Reality קרן השקעה₪13 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1VANGUARD S&P 50קרן סל · חו"ל · Vanguard S 500 ETF₪1,7331.73%
- 2לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,4111.41%
- 3INVESCO NASDAQקרן סל · חו"ל · Invesco₪1,3461.35%
- 4ממשל שקלית 0829אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2701.27%
- 5AMUNDI MSCIקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,0791.08%
- 6פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,0501.05%
- 7SPDR S&P 500 ETקרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪9920.99%
- 8הראל סל (4A) תא 125קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪7340.73%
- 9ממשל שקלית 0229אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6660.67%
- 10INVESCO S&P 500קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪5960.60%
- 11טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪5250.53%
- 12אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪5240.52%
- 13ISHARES S&P 500קרן סל · חו"ל · iShares Core S 500 ETF₪5160.52%
- 14אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪4860.49%
- 15קסם 4A) ETF) תא 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4810.48%
מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 45%, מותר בין 39% ל-51%, בסוף 2025: 46.1%, היום: 48.4%
אג"ח ממשלתי · יחד 6%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 3%, מותר בין 0% ל-8%, בסוף 2025: 5.4%
- ממשלתי זר: הוצהר 3%, מותר בין -1% ל-8%, בסוף 2025: 1.8%
אג"ח קונצרני · יחד 18%
- קונצרני סחיר: הוצהר 14%, מותר בין 8% ל-20%, בסוף 2025: 12.7%
- קונצרני לא סחיר: הוצהר 4%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 4.2%
- מיועדות: הוצהר 28%, מותר בין 23% ל-33%, בסוף 2025: 27.2%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 11%
- קרנות השקעה: הוצהר 4%, מותר בין 0% ל-9%, בסוף 2025: 3.3%
- תשתיות וקרנות תשתיות: הוצהר 4%, מותר בין 0% ל-9%, בסוף 2025: 3.3%
- נדל"ן וקרנות נדל"ן: הוצהר 3%, מותר בין 0% ל-8%, בסוף 2025: 2.5%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0.2%
האפיקים מסתכמים ב-108% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 19%, מותר בין 13% ל-25%, בסוף 2025: 18.1%, היום: 19.9%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.24% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד ת"א 125 - 30% MSCI ACWI - 70%
- ממשלתי ישראל: מדד ממשלתי כללי
- ממשלתי זר: U.S. 10 Year Treasury
- קונצרני סחיר: מדד קונצרני כללי - 75% 25% - Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index
- קונצרני לא סחיר: מדד קונצרני כללי
- מיועדות: 5.1% צמוד
- קרנות השקעה: MSCI AC
- תשתיות וקרנות תשתיות: S&P Global Infrastructure Index
- נדל"ן וקרנות נדל"ן: MSCI World Real Estate Index
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מיטב פנסיה מקיפה לבני 50 עד 60". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.25%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.11%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 4 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.59% | 13.11% | 49.18% | - | ||
| 2 | 0.54% | 11.60% | 48.22% | 59.20% | ||
| 3 | 0.55% | 13.52% | 48.00% | 57.87% | ||
| 4 | מיטב פנסיה מקיפה 50-60הקרן הזו | 0.51% | 11.82% | 47.22% | 58.96% | |
| 5 | 0.70% | 11.54% | 45.61% | - | ||
| 6 | 0.53% | 12.27% | 45.05% | 57.90% | ||
| 7 | 0.12% | 8.84% | 44.39% | 50.00% | ||
| 8 | 0.44% | 11.11% | 43.90% | 53.93% | ||
| 9 | 0.74% | 12.19% | 42.04% | 52.26% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.52% | 11.78% | 45.96% | 55.73% |
השוואה מבוססת על נתוני 50-60 (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.44 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 4 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב פנסיה מקיפה 50-60 משתווה למור פנסיה מקיפה 50-60 בתשואה?
במסלול 50-60, מור פנסיה מקיפה 50-60 רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (49.18%), לעומת 47.22% במיטב פנסיה מקיפה 50-60. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב פנסיה מקיפה 50-60?
בממוצע של כל החוסכים במיטב פנסיה מקיפה 50-60, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.11% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב פנסיה מקיפה 50-60? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב פנסיה מקיפה 50-60 נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב פנסיה מקיפה 50-60 מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב פנסיה מקיפה 50-60 משויכת למסלול מסלול לבני 50-60 (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.