הכשרה פוליסת חיסכון עד 50
פוליסת חיסכון · עד 50 · הכשרה · מספר קרן 9629 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪137,870
המקום ה-8 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.7%
ממוצע הקרנות: +8.1%
12 חודשים
+9.9%
ממוצע הקרנות: +12.9%
3 שנים
+38.7%
ממוצע הקרנות: +48.1%
5 שנים
+37.9%
ממוצע הקרנות: +50.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
52% בחו"ל · 58% במניות
הגדולות: דן תחבורה, ממשל שקלית 0432, ממשל צמודה 0529
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה הפכו ל-₪137,867. זה ₪18,891 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪244 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
52%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
58%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
33%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
9%
מכל ₪100 שלכם
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪32
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪27
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪15
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪10
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪9
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪7
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-12.1.2021: FUSE 11 FUND. כ-0.8% מהמסלול בנכסים שהשווי שלהם לא עודכן יותר משנה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪9 מיליון (כ-3.8% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- קרן קוגיטו 2₪2 מיליון
- קרן להב 3₪1 מיליון
- RUBY CAPITAL INVESTMENT FUND SAPPHIRE II₪762 אלף
- Klirmark Opportunity Fund IV₪652 אלף
- קרן COLLER 8 (Phoenix Value CIP)₪623 אלף
- Electra UK Fund₪552 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1דן תחבורהקרן השקעה פרטית · ישראל · לא סחיר · שווי מ-8.3.2026 · דן חברה לתחבורה ציבורית₪3,8663.87%
- 2ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,3862.39%
- 3ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2662.27%
- 4SPY - S&P 500קרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪2,2192.22%
- 5ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1922.19%
- 6IDE קרן אלפא 2קרן השקעה פרטית · ישראל · לא סחיר · שווי מ-31.3.2026 · אלפא מים ניהול₪1,8231.82%
- 7SOXX - SEMICONDUCTORקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/USA₪1,7871.79%
- 8הוטלס אינווסט פרופרטיזמניה לא סחירה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-29.3.2026 · AROUNDTOWN₪1,6241.62%
- 9פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,5011.50%
- 10לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,3991.40%
- 11TSM - TAIWAN SEMICONDUCTORמניה · חו"ל · TSMC₪1,3591.36%
- 12סמארט שוטר בנאמנות-חסוםמניה · ישראל · סמארט שוטר₪1,3121.31%
- 13קרן 2 JTLVקרן השקעה פרטית · ישראל · לא סחיר · שווי מ-15.6.2026 · ג'יי.טי.אל.וי 2 (שותף כללי) שותפות מוגבלת₪1,2561.26%
- 14טבעמניה · ישראל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,2041.20%
- 15הוטלס אינווסט פרופרטיז-מניות בכורה גמניה לא סחירה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-29.3.2026 · AROUNDTOWN₪1,0461.05%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.60%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 9 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.02% | 13.85% | 55.99% | 56.76% | ||
| 2 | 0.52% | 13.25% | 54.78% | 60.14% | ||
| 3 | 0.40% | 14.82% | 51.00% | 52.68% | ||
| 4 | 0.30% | 13.26% | 48.56% | 51.81% | ||
| 5 | 0.30% | 13.26% | 48.56% | - | ||
| 6 | 0.20% | 12.63% | 47.24% | 49.40% | ||
| 7 | 0.48% | 12.75% | 43.96% | 45.72% | ||
| 8 | 0.48% | 12.75% | 43.94% | 45.71% | ||
| 9 | הכשרה פוליסת חיסכון עד 50הקרן הזו | 0.42% | 9.87% | 38.74% | 37.87% | |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.35% | 12.94% | 48.09% | 50.01% |
השוואה מבוססת על נתוני עד 50 (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 9 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון עד משתווה לאיילון פוליסת חיסכון עד בתשואה?
במסלול עד 50, איילון פוליסת חיסכון עד רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (55.99%), לעומת 38.74% בהכשרה פוליסת חיסכון עד. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון עד?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון עד, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.60% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון עד? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון עד נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון עד מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון עד משויכת למסלול מסלול לבני 50 ומטה (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.