כלל פוליסת חיסכון עד 50
פוליסת חיסכון · עד 50 · כלל · מספר קרן 9659 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪152,680
המקום ה-3 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+9.4%
ממוצע הקרנות: +8.1%
12 חודשים
+14.8%
ממוצע הקרנות: +12.9%
3 שנים
+51.0%
ממוצע הקרנות: +48.1%
5 שנים
+52.7%
ממוצע הקרנות: +50.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
64% בחו"ל · 59% במניות
הגדולות: INVESCO S&P 500 ACC, הלוואה לגורם 197, ISHARES S&P500 SWAP UCITS
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪152,675. זה ₪4,082 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪3.7 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
64%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
59%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
38%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
2%
מכל ₪100 שלכם
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪25
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪25
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪22
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪20
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪3
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪2
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪2
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪1
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪161 מיליון (כ-4.3% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 17 נכסים, 1.3%
- מגדלי הארבעה - פרופיליםרחוב הארבעה תל אביב-יפו · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.15%
- אינשטיין 33-35 - פרופיליםרחוב איינשטיין תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.14%
- מבוא כרמל החדשה - פרופיליםרחוב אלון פינת תאנה, מבוא כרמל · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.14%
- נכס באר שבע - פרופיליםבאר שבע · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.13%
- טוטנאוור הר טוב בית שמש - פרופיליםאיזור תעשיה הר טוב בית שמש · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.12%
- כורזין גבעתיים - פרופיליםתפוצות ישראל גבעתיים · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.11%
- מרלוג אשדוד - פרופיליםרחוב עובדי הנמל, אשדוד · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.11%
- עסקת גרפוליט - פרופיליםרחוב הגרא תל אביב-יפו · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.11%
- SKY TOWER - פרופיליםרחוב המסגר 35, מתחם חסן עראפה, תל אביב · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.08%
- מבוא כרמל - פרופיליםרחוב אלון פינת תאנה, מבוא כרמל · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.04%
- סטודיו טאוור - מסלוליםבר כוכבא 10-12 בני ברק · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.04%
- אורדן - פרופיליםאזור תעשיה צפוני נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.03%
ועוד 5 נכסים קטנים יותר.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Greenlight Fund₪8 מיליון
- Blackstone Capital Partners IX₪8 מיליון
- Hamilton Lane Secondary Fund V₪7 מיליון
- Yellowstone Platform Holdings REIT₪6 מיליון
- Apollo Overseas Partners X₪6 מיליון
- Madison Square Value Enhancement Fund II₪4 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1INVESCO S&P 500 ACCקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,8131.81%
- 2הלוואה לגורם 197הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪1,6441.64%
- 3ISHARES S&P500 SWAP UCITSקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/Ireland₪1,4441.44%
- 4AM CORE MSCI EM SWAP ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,4041.40%
- 5VANGUARD S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪1,3541.35%
- 6פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,2101.21%
- 7INVESCO NASDAQ 100 ETFקרן סל · חו"ל · Invesco₪1,0441.04%
- 8אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,0191.02%
- 9לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,0071.01%
- 10טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,0031.00%
- 11OPC Power Venturesקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-28.5.2026 · OPC US Inc.₪8730.87%
- 12TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADRמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪8580.86%
- 13SS SPDR S&P 500 ETF TRUST-USקרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪8560.86%
- 14אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪8090.81%
- 15ISHR EU EX-UK IND-D ACC Eקרן נאמנות · חו"ל · BlackRock Asset Management Ireland Ltd₪7690.77%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 55%, מותר בין 49% ל-61%, בסוף 2025: 59.4%, היום: 59.4%
- אג"ח ממשלתי: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 1.4%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 23%, מותר בין 17% ל-29%, בסוף 2025: 23.7%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 21%
- מזומן: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- קרנות השקעה: הוצהר 21%, מותר בין 16% ל-26%, בסוף 2025: 21.6%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 1.9%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 18%, מותר בין 12% ל-24%, בסוף 2025: 19.1%, היום: 19.9%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.32% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: MSCI World All Countries 65% - 35% מדד ת"א 125
- אג"ח ממשלתי: מדד אג"ח ממשלתי כללי
- אג"ח קונצרני: מדד אג"ח תלבונד צמודות 52% + מדד תלבונד שקלי 18% + Bloomberg Barclays Global High Yield Corporate TR Index Value Hedged USD 15% + The Bloomberg Barclays Global Aggregate - Corporate Index 15%
- מזומן: ריבית בנק ישראל
מקור: כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "תלוי גיל לבני 50 ומטה". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.64%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.02% | 13.85% | 55.99% | 56.76% | ||
| 2 | 0.52% | 13.25% | 54.78% | 60.14% | ||
| 3 | כלל פוליסת חיסכון עד 50הקרן הזו | 0.40% | 14.82% | 51.00% | 52.68% | |
| 4 | 0.30% | 13.26% | 48.56% | 51.81% | ||
| 5 | 0.30% | 13.26% | 48.56% | - | ||
| 6 | 0.20% | 12.63% | 47.24% | 49.40% | ||
| 7 | 0.48% | 12.75% | 43.96% | 45.72% | ||
| 8 | 0.48% | 12.75% | 43.94% | 45.71% | ||
| 9 | 0.42% | 9.87% | 38.74% | 37.87% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.35% | 12.94% | 48.09% | 50.01% |
השוואה מבוססת על נתוני עד 50 (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.12 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 3 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פוליסת חיסכון עד משתווה לאיילון פוליסת חיסכון עד בתשואה?
במסלול עד 50, איילון פוליסת חיסכון עד רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (55.99%), לעומת 51.00% בכלל פוליסת חיסכון עד. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פוליסת חיסכון עד?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פוליסת חיסכון עד, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.64% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פוליסת חיסכון עד? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פוליסת חיסכון עד נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פוליסת חיסכון עד מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פוליסת חיסכון עד משויכת למסלול מסלול לבני 50 ומטה (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.