הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח ממשלות
פוליסת חיסכון · אג"ח ממשלות · הכשרה · מספר קרן 57 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪112,110
המקום ה-3 מתוך 9 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+1.1%
ממוצע הקרנות: +1.7%
12 חודשים
+2.4%
ממוצע הקרנות: +2.8%
3 שנים
+11.8%
ממוצע הקרנות: +12.9%
5 שנים
+12.1%
ממוצע הקרנות: +11.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
14% בחו"ל · 7% במניות
הגדולות: ממשל צמודה 0529, ממשל שקלית 0432, ממשל שקלית 0330
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה ממשלות הפכו ל-₪112,115. זה ₪4,404 פחות מאשר באיי.די.איי.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪323 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
14%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
7%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
14%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
4%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪70
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪13
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪7
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪6
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪4
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-19.9.2022: LION SANTANDER. כ-0.6% מהמסלול בנכסים שהשווי שלהם לא עודכן יותר משנה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪8 מיליון (כ-2.5% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- קרן קוגיטו 2₪2 מיליון
- קרן להב 3₪1 מיליון
- Starlight UK, LP₪1 מיליון
- קרן גיזה הלוואות מורכבות₪1 מיליון
- Klirmark Opportunity Fund IV₪825 אלף
- קרן COLLER 8 (Phoenix Value CIP)₪665 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪12,41812.42%
- 2ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,6058.61%
- 3ממשל שקלית 0330אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,0398.04%
- 4ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,1127.11%
- 5ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,0306.03%
- 6ממשלתי צמוד 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,1685.17%
- 7ממשלתי שקלי 731אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,8123.81%
- 8ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,6533.65%
- 9ממשל שקלית 0347אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,3283.33%
- 10ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,0093.01%
- 11ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8732.87%
- 12דן תחבורהקרן השקעה פרטית · ישראל · לא סחיר · שווי מ-8.3.2026 · דן חברה לתחבורה ציבורית₪2,7522.75%
- 13ממשל שקלית 0229אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7391.74%
- 14ממשק0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7151.72%
- 15הוטלס אינווסט פרופרטיזמניה לא סחירה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-29.3.2026 · AROUNDTOWN₪1,2891.29%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.83%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות · הקרן הזו: מקום 8 מתוך 11)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.15% | 3.75% | 15.17% | 16.52% | ||
| 2 | -0.28% | 3.91% | 14.54% | 10.08% | ||
| 3 | -1.36% | 1.83% | 14.43% | 11.22% | ||
| 4 | -0.40% | 3.84% | 14.11% | - | ||
| 5 | -0.57% | 2.59% | 13.44% | 9.60% | ||
| 6 | -1.09% | 3.14% | 13.21% | 4.74% | ||
| 7 | -0.55% | 2.84% | 12.33% | 10.21% | ||
| 8 | הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח ממשלותהקרן הזו | -0.62% | 2.41% | 11.84% | 12.11% | |
| 9 | -0.54% | 2.60% | 11.58% | 3.73% | ||
| 10 | -0.83% | 1.75% | 8.68% | 27.20% | ||
| 11 | -1.23% | 2.55% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.69% | 2.84% | 12.93% | 11.71% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח ממשלות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 8 מתוך 10 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
יחס שארפ של -0.48. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח משתווה לאיי.די.איי פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח ממשלות, איי.די.איי פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.17%), לעומת 11.84% בהכשרה פוליסת חיסכון אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון אג"ח?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון אג"ח, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.83% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון אג"ח משויכת למסלול מסלול אג"ח ממשלות (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.