הכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר שחם אג"ח ממשלות
פוליסת חיסכון · אג"ח ממשלות · הכשרה · מספר קרן 141 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪111,220
המקום ה-4 מתוך 9 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+0.8%
ממוצע הקרנות: +1.7%
12 חודשים
+1.8%
ממוצע הקרנות: +2.8%
3 שנים
+14.4%
ממוצע הקרנות: +12.9%
5 שנים
+11.2%
ממוצע הקרנות: +11.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
19% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: ממשל צמודה 0529, ממשל צמודה 1033, ממשל שקלית 1152
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה אלטשולר שחם ממשלות הפכו ל-₪111,219. זה ₪5,300 פחות מאשר באיי.די.איי.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪314 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
19%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
2%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
5%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪78
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪16
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪5
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪11,71611.72%
- 2ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪11,53811.54%
- 3ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪11,07811.08%
- 4ממשלתי צמוד 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,7658.77%
- 5ממשק0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8,5148.51%
- 6ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,8616.86%
- 7US TREASURY 1.875 15/07/34אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪4,6464.65%
- 8מ.ק.מ 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,1183.12%
- 9מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,1103.11%
- 10מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,9852.99%
- 11לאומי אגח 182אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪2,1092.11%
- 12חשמל אג"ח 27אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪1,5731.57%
- 13מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5661.57%
- 14מ.ק.מ 217אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5631.56%
- 15הלוואות עמיתים אלטשולר אג"ח שיקליהלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · הכשרה חברה לביטוח₪1,5411.54%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.84%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 11)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.15% | 3.75% | 15.17% | 16.52% | ||
| 2 | -0.28% | 3.91% | 14.54% | 10.08% | ||
| 3 | -1.36% | 1.83% | 14.43% | 11.22% | ||
| 4 | -0.40% | 3.84% | 14.11% | - | ||
| 5 | -0.57% | 2.59% | 13.44% | 9.60% | ||
| 6 | -1.09% | 3.14% | 13.21% | 4.74% | ||
| 7 | -0.55% | 2.84% | 12.33% | 10.21% | ||
| 8 | -0.62% | 2.41% | 11.84% | 12.11% | ||
| 9 | -0.54% | 2.60% | 11.58% | 3.73% | ||
| 10 | -0.83% | 1.75% | 8.68% | 27.20% | ||
| 11 | -1.23% | 2.55% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.69% | 2.84% | 12.93% | 11.71% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח ממשלות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 3 מתוך 10 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של -0.38. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר משתווה לאיי.די.איי פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אג"ח ממשלות, איי.די.איי פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (15.17%), לעומת 14.43% בהכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.84% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר משויכת למסלול מסלול אג"ח ממשלות (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.