הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח סחיר
פוליסת חיסכון · אחר · הפניקס · מספר קרן 12881 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪113,400
לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
−3.7%
ממוצע הקרנות: +0.7%
12 חודשים
−6.3%
ממוצע הקרנות: +0.9%
3 שנים
+3.6%
ממוצע הקרנות: +3.6%
5 שנים
+13.4%
ממוצע הקרנות: +13.4%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
95% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: IAECN 8 1/8 10/15/29, PHOENIX ANCHOR L.P. USD K, AER 6.95 10/03/55
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪113,404. זה ₪17,660 פחות מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪693 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
95%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
2%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
12%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪80
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪12
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪5
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪4
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪1
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪2 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1IAECN 8 1/8 10/15/29אג"ח חברה · חו"ל · ITHACA ENERGY NORTH₪2,3582.36%
- 2PHOENIX ANCHOR L.P. USD Kקרן השקעה פרטית · חו"ל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · BK OPPORTUNITIES₪2,3402.34%
- 3AER 6.95 10/03/55אג"ח חברה · חו"ל · EXPEDIA GROUP INC₪1,4771.48%
- 4CVC INCOME & GROWTH LTDקרן נאמנות · חו"ל · CVC Credit Partners Ltd₪1,4001.40%
- 5SKX 5 1/4 07/15/32אג"ח חברה · חו"ל · BEACH ACQUISITION BIDCO₪1,3981.40%
- 6PIMCO GIS Capital Securities Fקרן נאמנות · חו"ל · Pimco₪1,3391.34%
- 7TRN 7 3/4 07/15/28אג"ח חברה · חו"ל · TRINITY INDUSTRIES INC₪1,1831.18%
- 8ALLY 6.646 01/17/40אג"ח חברה · חו"ל · Ally Financial Inc₪1,1401.14%
- 9ZFFNGR 6 7/8 04/23/32אג"ח חברה · חו"ל · ZF NA CAPITAL₪1,1151.12%
- 10iShares USD High Yield Corp Boקרן סל · חו"ל · iShares₪1,1041.10%
- 11APTV 6 7/8 12/15/54אג"ח חברה · חו"ל · APTIV SWISS HOLDINGS LTD₪1,0901.09%
- 12BATSLN 4.2 PERPאג"ח חברה · חו"ל · British American Tobacco PLC₪9730.97%
- 13CABKSM 5 7/8 PERPאג"ח חברה · חו"ל · CAIXABANK SA₪9700.97%
- 14KBCBB 6.25 PERPאג"ח חברה · חו"ל · KBC₪9560.96%
- 15ALMAIN 5 10/30/30אג"ח חברה · חו"ל · ALMAIN₪9420.94%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.59%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(3 קרנות · הקרן הזו: מקום 1 מתוך 3)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.43% | 4.56% | - | - | ||
| 2 | -0.42% | 4.40% | - | - | ||
| 3 | הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח סחירהקרן הזו | 0.14% | -6.29% | 3.64% | 13.40% | |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.24% | 0.89% | 3.64% | 13.40% |
השוואה מבוססת על נתוני אחר (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של -0.23. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח משתווה לכלל פוליסת חיסכון אג"ח בתשואה?
במסלול אחר, כלל פוליסת חיסכון אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (-), לעומת 3.64% בהפניקס פוליסת חיסכון אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון אג"ח?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון אג"ח, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.59% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון אג"ח משויכת למסלול אחר (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.