הפניקס פוליסת חיסכון מניות סחיר
פוליסת חיסכון · אחר · הפניקס · מספר קרן 12882 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪157,090
המקום ה-3 מתוך 3 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+10.1%
ממוצע הקרנות: +12.3%
12 חודשים
+9.8%
ממוצע הקרנות: +19.8%
3 שנים
+42.2%
ממוצע הקרנות: +56.1%
5 שנים
+57.1%
ממוצע הקרנות: +65.8%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
104% בחו"ל · 99% במניות
הגדולות: Amundi Core S&P 500 Swap, מ.ק.מ. 417, Amundi MSCI Emerging Ex China
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪157,087. זה ₪16,756 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪551 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
104%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
99%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-7.2%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
52%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪52
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪31
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪16
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪8
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪7 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 99%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪3,8463.85%
- 2מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,1203.12%
- 3Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪2,9802.98%
- 4State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪2,0632.06%
- 5iShares Core Nikkei 225 ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪1,8951.90%
- 6Amundi MSCI World Financials Uקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,7861.79%
- 7iShares Global Tech ETFקרן סל · חו"ל · iShares₪1,5411.54%
- 8מ.ק.מ. 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4591.46%
- 9Taiwan Semiconductor Manufactuמניה · חו"ל · TSMC₪1,4201.42%
- 10Invesco S&P 500 Equal Weight Eקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,3061.31%
- 11CT Lux Global Technologyקרן נאמנות · חו"ל · THREADNEEDLE₪1,0721.07%
- 12Amundi Prime All Country Worldקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪9961.00%
- 13iShares MSCI EM EX-China UCITSקרן סל · חו"ל · ISHARES MSCI EM EX-CHINA UCITS₪9130.91%
- 14NVIDIA Corpמניה · חו"ל · NVIDIA CORP₪9020.90%
- 15מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8700.87%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.74%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 7)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2.32% | 22.34% | 75.17% | 73.84% | ||
| 2 | 1.29% | 12.17% | 50.77% | 66.41% | ||
| 3 | הפניקס פוליסת חיסכון מניות סחירהקרן הזו | 1.90% | 9.83% | 42.21% | 57.09% | |
| 4 | 0.36% | 27.10% | - | - | ||
| 5 | 0.08% | 23.89% | - | - | ||
| 6 | 0.48% | 23.60% | - | - | ||
| 7 | 0.99% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 1.06% | 19.82% | 56.05% | 65.78% |
השוואה מבוססת על נתוני אחר (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
סטיית תקן 8.90% - נמוכה מהממוצע. תנודתיות נמוכה.
מקום 3 מתוך 3 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון מניות משתווה לאיילון פוליסת חיסכון מניות בתשואה?
במסלול אחר, איילון פוליסת חיסכון מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (75.17%), לעומת 42.21% בהפניקס פוליסת חיסכון מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון מניות?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.74% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון מניות משויכת למסלול אחר (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.