מגדל פוליסת חיסכון מניות
פוליסת חיסכון · מניות · מגדל · מספר קרן 76 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪180,710
המקום ה-3 מתוך 12 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+11.6%
ממוצע הקרנות: +9.6%
12 חודשים
+18.1%
ממוצע הקרנות: +14.7%
3 שנים
+79.8%
ממוצע הקרנות: +74.3%
5 שנים
+80.7%
ממוצע הקרנות: +76.4%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
65% בחו"ל · 100% במניות
הגדולות: LYXOR CORE EURSTX 600 DR, טאואר, לאומי
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪180,713. זה ₪6,810 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪7.1 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
65%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
4%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
21%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪43
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪23
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪21
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪9
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 100%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-11.3.2025: TIPA CORP LTD. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪50 מיליון (כ-0.7% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- BCP VII₪2 מיליון
- CVC IX₪2 מיליון
- Arkin Bio₪2 מיליון
- Advent XI₪2 מיליון
- PGCO VI₪1 מיליון
- Thoma Bravo XVI₪1 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1LYXOR CORE EURSTX 600 DRקרן סל · חו"ל · Lyxor Intl Asset Management₪2,0052.01%
- 2טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,7871.79%
- 3לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,7051.71%
- 4אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,6631.66%
- 5Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,6381.64%
- 6קסם ETF תא 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1,6351.64%
- 7AMUNDI INDEX MSCI EM UCITSקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,5521.55%
- 8פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,5121.51%
- 9נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,5011.50%
- 10TECHNOLOGY SELECT SECT SPDRקרן סל · חו"ל · מי עוד מחזיק₪1,4141.41%
- 11ממשל שקלית 0927אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3981.40%
- 12ממשל משתנה 1130אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2591.26%
- 13איביאי סל אינדקס בנקים ישקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪1,2471.25%
- 14אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪1,2241.22%
- 15INDUSTRIAL SELECT SECT SPDRקרן סל · חו"ל · XLI - אינדסטריאל סלקט₪1,2031.20%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 96%, מותר בין 90% ל-102%, בסוף 2025: 100.1%, היום: 100.2%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 8.9%
- אשראי: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 2.1%
האפיקים מסתכמים ב-106% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 24%, מותר בין 18% ל-30%, בסוף 2025: 25.0%, היום: 25.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.20% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): MSCI All Countries -65% מדד תל אביב 125 - 35%
- חוב ממשלתי סחיר: תל גוב מק"מ - 100%
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מגדל מסלול מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.04%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(17 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 17)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.09% | 20.37% | 86.78% | 87.52% | ||
| 2 | 0.62% | 22.73% | 84.33% | 79.94% | ||
| 3 | 1.44% | 17.09% | 81.47% | - | ||
| 4 | 0.30% | 18.29% | 80.97% | 77.96% | ||
| 5 | 1.00% | 20.79% | 80.03% | 81.34% | ||
| 6 | מגדל פוליסת חיסכון מניותהקרן הזו | 0.47% | 18.12% | 79.84% | 80.71% | |
| 7 | 0.24% | 19.15% | 79.70% | 79.65% | ||
| 8 | 0.86% | 19.16% | 77.80% | 71.59% | ||
| 9 | 1.14% | 15.94% | 72.99% | 69.62% | ||
| 10 | 0.94% | 15.82% | 72.90% | - | ||
| 11 | 1.14% | 16.67% | 71.26% | 79.99% | ||
| 12 | 0.16% | 14.44% | 69.22% | 75.49% | ||
| 13 | 0.17% | 10.01% | 68.06% | 74.23% | ||
| 14 | 0.14% | 11.03% | 65.00% | 58.48% | ||
| 15 | 2.98% | 8.04% | 44.22% | - | ||
| 16 | 1.40% | 6.02% | - | - | ||
| 17 | 1.04% | -2.93% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.83% | 14.75% | 74.30% | 76.38% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.07 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 6 מתוך 15 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון מניות משתווה לאיילון פוליסת חיסכון מניות בתשואה?
במסלול מניות, איילון פוליסת חיסכון מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (86.78%), לעומת 79.84% במגדל פוליסת חיסכון מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל פוליסת חיסכון מניות?
בממוצע של כל החוסכים במגדל פוליסת חיסכון מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 1.04% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון מניות משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.