הכשרה פוליסת חיסכון מניות
פוליסת חיסכון · מניות · הכשרה · מספר קרן 58 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪169,620
המקום ה-11 מתוך 12 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+10.8%
ממוצע הקרנות: +9.6%
12 חודשים
+15.9%
ממוצע הקרנות: +14.7%
3 שנים
+73.0%
ממוצע הקרנות: +74.3%
5 שנים
+69.6%
ממוצע הקרנות: +76.4%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
66% בחו"ל · 97% במניות
הגדולות: SPY - S&P 500, פועלים, SPXS LN - S&P 500
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה הפכו ל-₪169,622. זה ₪17,901 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪925 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
66%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
97%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
6%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
11%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪43
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪37
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪11
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪5
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪4
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-19.9.2022: LION SANTANDER. כ-0.1% מהמסלול בנכסים שהשווי שלהם לא עודכן יותר משנה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪12 מיליון (כ-1.3% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Group 11 Opportunity Fund I, L.P₪5 מיליון
- RUBY CAPITAL INVESTMENT FUND SAPPHIRE II₪1 מיליון
- Starlight UK, LP₪947 אלף
- Klirmark Opportunity Fund IV₪822 אלף
- קרן גיזה הלוואות מורכבות₪735 אלף
- הליוס ביוקפיטל₪433 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1SPY - S&P 500קרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪6,8986.90%
- 2פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪2,3482.35%
- 3SPXS LN - S&P 500קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪2,3002.30%
- 4מור סל S&P 500 מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪2,2942.29%
- 5תכלית סל (4A)י NASDAQ 100 מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,2402.24%
- 6תכלית סל S&P 500 מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,1202.12%
- 7MTF סל (4A) ת"א 125קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪2,0252.03%
- 8ISHARES S&P 500קרן סל · חו"ל · iShares Core S 500 ETF₪1,9731.97%
- 9קסם S&P 500 (4A) ETF מנוטרלתקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1,9721.97%
- 10לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,8921.89%
- 11MTF סל (SP500 (4A מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪1,8761.88%
- 12SOXX - SEMICONDUCTORקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/USA₪1,7531.75%
- 13מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7481.75%
- 14QQQ - Nasdaq 100קרן סל · חו"ל · Invesco QQQ Trust Series 1₪1,6591.66%
- 15הראל S&P500 מנוטרלקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪1,5771.58%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.76%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(17 קרנות · הקרן הזו: מקום 9 מתוך 17)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.09% | 20.37% | 86.78% | 87.52% | ||
| 2 | 0.62% | 22.73% | 84.33% | 79.94% | ||
| 3 | 1.44% | 17.09% | 81.47% | - | ||
| 4 | 0.30% | 18.29% | 80.97% | 77.96% | ||
| 5 | 1.00% | 20.79% | 80.03% | 81.34% | ||
| 6 | 0.47% | 18.12% | 79.84% | 80.71% | ||
| 7 | 0.24% | 19.15% | 79.70% | 79.65% | ||
| 8 | 0.86% | 19.16% | 77.80% | 71.59% | ||
| 9 | הכשרה פוליסת חיסכון מניותהקרן הזו | 1.14% | 15.94% | 72.99% | 69.62% | |
| 10 | 0.94% | 15.82% | 72.90% | - | ||
| 11 | 1.14% | 16.67% | 71.26% | 79.99% | ||
| 12 | 0.16% | 14.44% | 69.22% | 75.49% | ||
| 13 | 0.17% | 10.01% | 68.06% | 74.23% | ||
| 14 | 0.14% | 11.03% | 65.00% | 58.48% | ||
| 15 | 2.98% | 8.04% | 44.22% | - | ||
| 16 | 1.40% | 6.02% | - | - | ||
| 17 | 1.04% | -2.93% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.83% | 14.75% | 74.30% | 76.38% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.02 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
הקרן עלתה מהמקום ה-11 (5 שנים) למקום ה-9 (3 שנים) במסלול.
מקום 9 מתוך 15 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון מניות משתווה לאיילון פוליסת חיסכון מניות בתשואה?
במסלול מניות, איילון פוליסת חיסכון מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (86.78%), לעומת 72.99% בהכשרה פוליסת חיסכון מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון מניות?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.76% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון מניות משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.