מגדל פוליסת חיסכון S&P 500
פוליסת חיסכון · S&P 500 · מגדל · מספר קרן 13625 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪177,050
המקום ה-2 מתוך 4 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.0%
ממוצע הקרנות: +8.1%
12 חודשים
+7.7%
ממוצע הקרנות: +8.2%
3 שנים
+47.3%
ממוצע הקרנות: +46.9%
5 שנים
+77.0%
ממוצע הקרנות: +76.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% בחו"ל · 100% במניות
הגדולות: SOURCE S&P 500 UCITS ETF, ISHARES S&P500 SWAP UCITS, X S@P 500 SWAP 1D
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪177,052. זה ₪1,726 פחות מאשר בהפניקס.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪3.1 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
100%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.4%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
50%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪50
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪50
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 100%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1SOURCE S&P 500 UCITS ETFקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪17,47117.47%
- 2ISHARES S&P500 SWAP UCITSקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/Ireland₪14,80514.81%
- 3X S@P 500 SWAP 1Dקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪8,5498.55%
- 4AM S&P 500 II ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪7,8747.87%
- 5קסם SP500 KTFקרן נאמנות · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪9420.94%
- 6י.ל סל S&P 500קרן סל · ישראל · ילין לפידות-ניהול קרנות נאמנות₪3670.37%
- 7אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה₪00.00%
- 8אג"ח חברה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח חברה₪00.00%
- 9הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · לא סחיר₪00.00%
- 10מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
- 11נדל"ן (הדוח לא מפרט שם)נדל"ן · לא סחיר₪00.00%
- 12אג"ח מדינה (הדוח לא מפרט שם)אג"ח מדינה · לא סחיר₪00.00%
- 13חוב לא סחיר (הדוח לא מפרט שם)חוב לא סחיר · לא סחיר₪00.00%
- 14מוצר מובנה (הדוח לא מפרט שם)מוצר מובנה · לא סחיר₪00.00%
- 15מניה לא סחירה (הדוח לא מפרט שם)מניה לא סחירה · לא סחיר₪00.00%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 97%, מותר בין 94% ל-100%, בסוף 2025: 99.8%, היום: 99.8%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
- אשראי: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-0%, בסוף 2025: 0%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-107% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 98%, מותר בין 94% ל-102%, בסוף 2025: 99.9%, היום: 99.5%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.05% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): S&P500 NTR - 100%
- חוב ממשלתי סחיר: תל גוב מק"מ - 100%
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מגדל מסלול עוקב מדד S&P 500". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.90%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 1 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | מגדל פוליסת חיסכון S&P 500הקרן הזו | 2.18% | 7.68% | 47.31% | 77.05% | |
| 2 | 2.14% | 7.12% | 47.12% | 78.78% | ||
| 3 | 2.07% | 7.07% | 47.10% | 75.41% | ||
| 4 | 2.21% | 7.63% | 46.72% | 75.70% | ||
| 5 | 2.07% | 7.18% | 46.23% | - | ||
| 6 | -0.28% | 14.51% | - | - | ||
| 7 | 2.12% | 7.44% | - | - | ||
| 8 | 2.31% | 7.14% | - | - | ||
| 9 | 2.32% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 1.90% | 8.22% | 46.90% | 76.73% |
השוואה מבוססת על נתוני S&P 500 (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 1 מתוך 5 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון S&P משתווה להפניקס פוליסת חיסכון S&P בתשואה?
במסלול S&P 500, הפניקס פוליסת חיסכון S&P רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (47.12%), לעומת 47.31% במגדל פוליסת חיסכון S&P. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל פוליסת חיסכון S&P?
בממוצע של כל החוסכים במגדל פוליסת חיסכון S&P, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.90% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון S&P? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון S&P נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון S&P מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון S&P משויכת למסלול מסלול S&P 500 (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.