הכשרה פוליסת חיסכון S&P 500
פוליסת חיסכון · S&P 500 · הכשרה · מספר קרן 15108 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪107,143
המקום ה-6 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.0%
ממוצע הקרנות: +8.1%
12 חודשים
+7.1%
ממוצע הקרנות: +8.2%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +46.9%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +76.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
99% במניות · ₪46 מכל ₪100 במזומן ופיקדונות
הגדולות: LYXOR ETF S&P 500, SPXS LN - S&P 500, AMUNDI S&P500 USITS
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה הפכו ל-₪116,351. כמעט אותו דבר כמו במגדל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪355 מיליון של חוסכים.
חשיפה למניות
99%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
46%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪46
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪42
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪12
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
מסלול שעוקב אחרי מדד משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 99%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
11 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1LYXOR ETF S&P 500קרן סל · חו"ל · AMUNDI₪10,47910.48%
- 2SPXS LN - S&P 500קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪10,47410.47%
- 3AMUNDI S&P500 USITSקרן סל · חו"ל · Amundi S 500 UCITS ETF₪10,45310.45%
- 4BNP P S&P500 USITSקרן סל · חו"ל · BNP₪10,37210.37%
- 5מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,5215.52%
- 6מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7692.77%
- 7מ.ק.מ. 1216אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9721.97%
- 8מ.ק.מ. 1116אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2531.25%
- 9מ.ק.מ. 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3240.32%
- 10מ.ק.מ. 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2790.28%
- 11מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1350.14%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.83%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2.18% | 7.68% | 47.31% | 77.05% | ||
| 2 | 2.14% | 7.12% | 47.12% | 78.78% | ||
| 3 | 2.07% | 7.07% | 47.10% | 75.41% | ||
| 4 | 2.21% | 7.63% | 46.72% | 75.70% | ||
| 5 | 2.07% | 7.18% | 46.23% | - | ||
| 6 | -0.28% | 14.51% | - | - | ||
| 7 | 2.12% | 7.44% | - | - | ||
| 8 | הכשרה פוליסת חיסכון S&P 500הקרן הזו | 2.31% | 7.14% | - | - | |
| 9 | 2.32% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 1.90% | 8.22% | 46.90% | 76.73% |
השוואה מבוססת על נתוני S&P 500 (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון S&P משתווה למגדל פוליסת חיסכון S&P בתשואה?
במסלול S&P 500, מגדל פוליסת חיסכון S&P רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (47.31%), לעומת - בהכשרה פוליסת חיסכון S&P. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון S&P?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון S&P, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.83% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון S&P? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון S&P נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון S&P מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון S&P משויכת למסלול מסלול S&P 500 (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.