הכשרה פוליסת חיסכון כללי
פוליסת חיסכון · כללי · הכשרה · מספר קרן 62 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪141,900
המקום ה-11 מתוך 15 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.0%
ממוצע הקרנות: +5.7%
12 חודשים
+8.8%
ממוצע הקרנות: +8.8%
3 שנים
+37.9%
ממוצע הקרנות: +41.4%
5 שנים
+41.9%
ממוצע הקרנות: +44.1%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
46% בחו"ל · 53% במניות
הגדולות: אשדוד סנטר, קסם NDX100(4A)ETF מנוטרלת מט"ח, SPY - S&P 500
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה כללי הפכו ל-₪141,900. זה ₪11,276 פחות מאשר באיילון קרן י' חדשה.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪4.9 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
46%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
53%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
27%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
5%
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪22
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪21
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪20
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪17
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪11
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪5
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪4
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-12.1.2021: FUSE 11 FUND. כ-0.6% מהמסלול בנכסים שהשווי שלהם לא עודכן יותר משנה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪166 מיליון (כ-3.4% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 2 נכסים, 4.0%
- אשדוד סנטראורגים 6-11 אשדוד · מסחר · הערכה מ-31.12.20253.15%
- אשדוד - משרדיםאורגים 6-9 אשדוד · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.81%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- קרן קוגיטו 2₪22 מיליון
- קרן קוגיטו₪17 מיליון
- קרן להב 3₪14 מיליון
- Starlight UK, LP₪12 מיליון
- RUBY CAPITAL INVESTMENT FUND SAPPHIRE II₪12 מיליון
- Klirmark Opportunity Fund IV₪12 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1אשדוד סנטרנדל"ן · לא סחיר · שווי מ-31.12.2025₪3,1523.15%
- 2קסם NDX100(4A)ETF מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪2,5132.51%
- 3SPY - S&P 500קרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪2,2702.27%
- 4ממשל צמודה 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1362.14%
- 5ממשלתי שקלי 731אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8851.88%
- 6ממשל שקלית 0432אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7841.78%
- 7ממשל צמודה 0431אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7001.70%
- 8דן תחבורהקרן השקעה פרטית · ישראל · לא סחיר · שווי מ-8.3.2026 · דן חברה לתחבורה ציבורית₪1,5281.53%
- 9SOXX - SEMICONDUCTORקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/USA₪1,4531.45%
- 10הלוואות עמיתים הכשרה כללי שיקליהלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · הכשרה חברה לביטוח₪1,4461.45%
- 11פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,4441.44%
- 12לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,4341.43%
- 13ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3971.40%
- 14טבעמניה · ישראל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,1971.20%
- 15ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1511.15%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.82%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(19 קרנות · הקרן הזו: מקום 15 מתוך 19)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.09% | 12.95% | 50.79% | 53.18% | ||
| 2 | -0.10% | 12.39% | 49.60% | 51.62% | ||
| 3 | 0.35% | 10.92% | 45.55% | 48.37% | ||
| 4 | 0.26% | 12.98% | 44.84% | 46.73% | ||
| 5 | 0.32% | 11.33% | 43.90% | 42.12% | ||
| 6 | 0.49% | 9.13% | 43.77% | 43.08% | ||
| 7 | 0.20% | 12.00% | 43.52% | 45.63% | ||
| 8 | 0.59% | 9.53% | 43.41% | 36.95% | ||
| 9 | 0.07% | 10.55% | 43.14% | 47.72% | ||
| 10 | 0.21% | 11.71% | 42.39% | 45.49% | ||
| 11 | 0.24% | 11.65% | 40.35% | 44.80% | ||
| 12 | 0.19% | 9.83% | 40.12% | - | ||
| 13 | 0.15% | 10.80% | 38.25% | 41.30% | ||
| 14 | -0.23% | 8.41% | 38.11% | 38.94% | ||
| 15 | הכשרה פוליסת חיסכון כלליהקרן הזו | 0.33% | 8.83% | 37.93% | 41.90% | |
| 16 | -0.51% | 6.43% | 37.79% | 32.98% | ||
| 17 | 2.48% | 1.59% | 20.31% | - | ||
| 18 | 1.08% | 1.03% | - | - | ||
| 19 | 0.33% | -4.85% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.34% | 8.80% | 41.40% | 44.05% |
השוואה מבוססת על נתוני כללי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 15 מתוך 17 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון כללי משתווה לאיילון פוליסת חיסכון קרן בתשואה?
במסלול כללי, איילון פוליסת חיסכון קרן רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (50.79%), לעומת 37.93% בהכשרה פוליסת חיסכון כללי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון כללי?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון כללי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.82% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון כללי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון כללי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון כללי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון כללי משויכת למסלול מסלול כללי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.