כלל פוליסת חיסכון 50-60
פוליסת חיסכון · 50-60 · כלל · מספר קרן 9660 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪145,250
המקום ה-3 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.3%
ממוצע הקרנות: +7.1%
12 חודשים
+12.8%
ממוצע הקרנות: +11.2%
3 שנים
+44.8%
ממוצע הקרנות: +42.3%
5 שנים
+45.3%
ממוצע הקרנות: +44.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
52% בחו"ל · 52% במניות
הגדולות: הלוואה לגורם 197, ממשל צמודה 0527, ממשל שקלית 0335
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בכלל הפכו ל-₪145,250. זה ₪3,744 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון כלל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪11.7 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
52%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
52%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
34%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪22
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪22
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪19
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪18
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪11
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪3
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪2
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.7.2017: One South Wacker -שיקגו עמיתים הון. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪579 מיליון (כ-4.9% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 32 נכסים, 3.1%
- מגדל השחר גבעתיים - פרופיל אגח עד 15% מניותשפע טל 3 גבעתיים · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.64%
- קניון הדר ירושלים - פרופיל אגח עד 15% מניותפייר קניג 26 ירושלים · קניון · הערכה מ-31.12.20250.42%
- הארפר קורט (א. שיקגו) - פרופיל אגח עד 15% מניותHarper Court 5235 South Harper Court Chicago · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.29%
- גבעת שאול י-ם כלכלית - פרופיל אגח עד 15% מניותרחוב כנפי נשרים 5ו-7 ירושלים · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.17%
- אינשטיין 33-35 - פרופיליםרחוב איינשטיין תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.13%
- מבוא כרמל החדשה - פרופיליםרחוב אלון פינת תאנה, מבוא כרמל · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.13%
- איינשטיין - פרופיל אגח עד 15% מניותרחוב איינשטיין 5-7 תל אביב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.13%
- עמק חפר - פרופיליםעמק חפר · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.10%
- מרלוג אשדוד - פרופיליםרחוב עובדי הנמל, אשדוד · לוגיסטיקה ותעשייה · הערכה מ-31.12.20250.08%
- הוד השרון - פרופיל אגח עד 15% מניותרחוב הנגר 24 אזור תעשייה נווה נאמן הוד השרון · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.08%
- סטודיו טאוור - מסלוליםבר כוכבא 10-12 בני ברק · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.08%
- קניון נהריה - פרופיל אגח עד 15% מניותהאירית 2 נהריה · קניון · הערכה מ-31.12.20250.08%
ועוד 20 נכסים קטנים יותר.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Greenlight Fund₪49 מיליון
- RevolverCap Partners Fund₪39 מיליון
- Shaked Partners II₪34 מיליון
- SCP IRE Series III LP₪25 מיליון
- Yellowstone Platform Holdings REIT₪19 מיליון
- BDCM Offshore Opportunity Fund VI₪17 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1הלוואה לגורם 197הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,5782.58%
- 2ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9681.97%
- 3ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9511.95%
- 4INVESCO S&P 500 ACCקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,5831.58%
- 5ממשל צמודה 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4621.46%
- 6ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3211.32%
- 7ISHARES S&P500 SWAP UCITSקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/Ireland₪1,2611.26%
- 8AM CORE MSCI EM SWAP ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,2261.23%
- 9VANGUARD S&P 500 ETFקרן סל · חו"ל · Vanguard ETF/USA₪1,1831.18%
- 10פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,0771.08%
- 11INVESCO NASDAQ 100 ETFקרן סל · חו"ל · Invesco₪9120.91%
- 12אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪9070.91%
- 13ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9060.91%
- 14לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪8960.90%
- 15טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪8930.89%
מקור: כלל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 47%, מותר בין 41% ל-53%, בסוף 2025: 51.5%, היום: 52.2%
- אג"ח ממשלתי: הוצהר 11%, מותר בין 6% ל-16%, בסוף 2025: 12.7%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 25%, מותר בין 19% ל-31%, בסוף 2025: 24.5%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 17%
- מזומן: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- קרנות השקעה: הוצהר 15%, מותר בין 10% ל-20%, בסוף 2025: 15.1%
- אחר: הוצהר 2%, מותר בין 0% ל-7%, בסוף 2025: 3.8%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 18%, מותר בין 12% ל-24%, בסוף 2025: 18.1%, היום: 19.4%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.26% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: MSCI World All Countries 65% - 35% מדד ת"א 125
- אג"ח ממשלתי: מדד אג"ח ממשלתי כללי
- אג"ח קונצרני: מדד אג"ח תלבונד צמודות 52% + מדד תלבונד שקלי 18% + Bloomberg Barclays Global High Yield Corporate TR Index Value Hedged USD 15% + The Bloomberg Barclays Global Aggregate - Corporate Index 15%
- מזומן: ריבית בנק ישראל
מקור: כלל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "תלוי גיל לבני 50 עד 60". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.91%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.07% | 12.32% | 48.86% | 48.99% | ||
| 2 | 0.26% | 11.23% | 46.17% | 49.36% | ||
| 3 | כלל פוליסת חיסכון 50-60הקרן הזו | 0.24% | 12.84% | 44.81% | 45.25% | |
| 4 | 0.15% | 10.89% | 42.08% | 43.81% | ||
| 5 | 0.08% | 11.17% | 41.81% | 44.77% | ||
| 6 | 0.08% | 11.17% | 41.81% | - | ||
| 7 | 0.09% | 10.97% | 38.75% | 41.06% | ||
| 8 | 0.09% | 10.97% | 38.75% | 41.06% | ||
| 9 | 0.44% | 9.35% | 37.62% | 37.33% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.15% | 11.21% | 42.30% | 43.95% |
השוואה מבוססת על נתוני 50-60 (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.04 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 3 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך כלל פוליסת חיסכון 50-60 משתווה לאיילון פוליסת חיסכון 50-60 בתשואה?
במסלול 50-60, איילון פוליסת חיסכון 50-60 רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (48.86%), לעומת 44.81% בכלל פוליסת חיסכון 50-60. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בכלל פוליסת חיסכון 50-60?
בממוצע של כל החוסכים בכלל פוליסת חיסכון 50-60, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.91% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לכלל פוליסת חיסכון 50-60? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לכלל פוליסת חיסכון 50-60 נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם כלל פוליסת חיסכון 50-60 מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פוליסת חיסכון 50-60 משויכת למסלול מסלול לבני 50-60 (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.