אלטשולר שחם גמל להשקעה משולב סחיר
קופת גמל להשקעה · משולב סחיר · אלטשולר שחם · מספר קרן 15541 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪111,815
המקום ה-4 מתוך 10 קופות גמל להשקעה שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.0%
ממוצע הקרנות: +6.3%
12 חודשים
+11.8%
ממוצע הקרנות: +11.3%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +11.3%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +24.5%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
1% בחו"ל · 53% במניות
הגדולות: ממשל שקלית 0142, ממשל שקלית 1152, פועלים
כמה היה גדל ₪100,000
ממרץ 2025 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באלטשולר שחם הפכו ל-₪131,079. זה ₪31,747 יותר מאשר באנליסט.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אלטשולר שחם מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪71 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
1%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
53%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.2%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪50
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪36
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪8
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪5
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪1
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪10,59610.60%
- 2ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪10,30610.31%
- 3פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪8,6238.62%
- 4לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪7,1527.15%
- 5ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,3285.33%
- 6ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,2694.27%
- 7דיסקונט אמניה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪3,9533.95%
- 8טבעמניה · ישראל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪3,0593.06%
- 9אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪2,8042.80%
- 10שופרסלמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪2,7242.72%
- 11אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪2,5522.55%
- 12ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,2492.25%
- 13קיסטון אינפראמניה · ישראל₪2,0052.01%
- 14בזקמניה · ישראל · בזק החברה הישראלית לתקשורת₪1,7631.76%
- 15ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3681.37%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.03% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪26 בשנה. כ-6% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: אלטשולר שחם · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 52%, מותר בין 46% ל-58%, בסוף 2025: 44.4%, היום: 53.1%
אג"ח ממשלתי · יחד 37%
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: הוצהר 30%, מותר בין 25% ל-35%, בסוף 2025: 34.0%
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: הוצהר 7%, מותר בין 2% ל-12%, בסוף 2025: 3.2%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 8%, מותר בין 2% ל-14%, בסוף 2025: 5.4%
- חשיפה לסחורות: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-102% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 1%, מותר בין 0% ל-2%, בסוף 2025: 0.2%, היום: 0.2%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.15% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד מניות ת"א 125
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: מדד אג"ח ממשלתיות כללי
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: מדד תל גוב-מק"מ
- אג"ח קונצרני: 50% - תל בונד 60 50% - תל בונד שקלי
- חשיפה לסחורות: BCOMAG Index - Bloomberg Agriculture Subindex
- חשיפה למט"ח: סל מטבעות
מקור: אלטשולר שחם · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אלטשולר שחם חיסכון פלוס משולב סחיר". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.16% | 25.89% | - | - | ||
| 2 | -0.06% | 22.61% | - | - | ||
| 3 | -0.08% | 16.45% | - | - | ||
| 4 | -1.05% | 11.81% | - | - | ||
| 5 | 0.00% | 11.56% | - | - | ||
| 6 | 1.04% | -2.17% | 11.31% | 24.49% | ||
| 7 | -0.03% | 11.00% | - | - | ||
| 8 | -0.16% | 10.30% | - | - | ||
| 9 | 0.57% | 5.79% | - | - | ||
| 10 | 0.73% | 0.23% | - | - | ||
| 11 | -1.37% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.02% | 11.35% | 11.31% | 24.49% |
השוואה מבוססת על נתוני משולב סחיר · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אלטשולר שחם גמל להשקעה משתווה לאנליסט גמל להשקעה משולב בתשואה?
במסלול משולב סחיר, אנליסט גמל להשקעה משולב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (11.31%), לעומת - באלטשולר שחם גמל להשקעה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
איך עוברים לאלטשולר שחם גמל להשקעה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאלטשולר שחם גמל להשקעה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אלטשולר שחם גמל להשקעה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אלטשולר שחם גמל להשקעה משויכת למסלול מסלול משולב סחיר (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.