אנליסט גמל להשקעה משולב סחיר
קופת גמל להשקעה · משולב סחיר · אנליסט · מספר קרן 7842 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪124,490
לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
−0.4%
ממוצע הקרנות: +6.3%
12 חודשים
−2.2%
ממוצע הקרנות: +11.3%
3 שנים
+11.3%
ממוצע הקרנות: +11.3%
5 שנים
+24.5%
ממוצע הקרנות: +24.5%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
46% במניות · ₪41 מכל ₪100 באג"ח של מדינות
הגדולות: T 3 7/8 08/15/33, T 1 1/4 09/30/28, Ishares dax
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באנליסט הפכו ל-₪124,487. זה ₪28,224 פחות מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אנליסט מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪158 מיליון של חוסכים.
חשיפה למניות
46%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
9%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪41
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪26
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪24
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪9
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1T 3 7/8 08/15/33אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪7,1657.16%
- 2T 1 1/4 09/30/28אג"ח מדינה · חו"ל · US Govt₪5,9725.97%
- 3Ishares daxקרן סל · חו"ל · בלקרוק ניהול נכסים אירלנד₪5,7795.78%
- 4T 2.375 5/29אג"ח מדינה · חו"ל · US Govt₪5,6275.63%
- 5Spdr s&p 500 etf trustקרן סל · חו"ל · State Street Corp₪5,6105.61%
- 6Vanguard S&P 500 etfקרן סל · חו"ל · Vanguard Group₪4,7134.71%
- 7T 4 1/4 05/15/35אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪4,6934.69%
- 8T 2 7/8 08/15/28אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪4,6284.63%
- 9Invesco QQQ trust NAS1קרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪4,6094.61%
- 10US TREASURY N/B 1.1אג"ח מדינה · חו"ל · US Govt₪3,4143.41%
- 11T 0.625 15/05/2030אג"ח מדינה · חו"ל · US Govt₪3,0323.03%
- 12T 3 3/4 06/30/30אג"ח מדינה · חו"ל · US Govt₪3,0203.02%
- 13Ishares core s&p 500 etfקרן סל · חו"ל · בלקרוק ניהול נכסים אירלנד₪2,5512.55%
- 1436/MZRHIT 5.8367 04/15אג"ח חברה · חו"ל · מזרחי טפחות חברה להנפקות₪2,2182.22%
- 15T 4 5/8 02/15/35אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪1,9521.95%
מקור: אנליסט · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): הוצהר 46%, מותר בין 40% ל-52%, בסוף 2025: 46.1%, היום: 46.3%
- אגח ממשלתי: הוצהר 40%, מותר בין 35% ל-45%, בסוף 2025: 40.7%
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): הוצהר 24%, מותר בין 18% ל-30%, בסוף 2025: 21.7%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 8%
- מזומן ושווה מזומן: הוצהר 8%, מותר בין 3% ל-13%, בסוף 2025: 9.8%
- אחר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-118% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 95%, מותר בין 89% ל-101%, בסוף 2025: 97.3%, היום: 97.6%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.09% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות (כולל תעודות סל, אופציות קרנות נאמנות): MSCI WORLD 70%מדד S&P 500: 30%מדד
- אגח ממשלתי: bofa merrill lynch us treasury index
- אגח קונצרני (כולל קרנות נאמנות, תעודות סל): Barclays Global Aggregate Bond Index מדד
- מזומן ושווה מזומן: מזומן- דולר
- חשיפה למט"ח: דולר
מקור: אנליסט · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה משולב סחיר". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.61%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(11 קרנות · הקרן הזו: מקום 1 מתוך 11)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.16% | 25.89% | - | - | ||
| 2 | -0.06% | 22.61% | - | - | ||
| 3 | -0.08% | 16.45% | - | - | ||
| 4 | -1.05% | 11.81% | - | - | ||
| 5 | 0.00% | 11.56% | - | - | ||
| 6 | אנליסט גמל להשקעה משולב סחירהקרן הזו | 1.04% | -2.17% | 11.31% | 24.49% | |
| 7 | -0.03% | 11.00% | - | - | ||
| 8 | -0.16% | 10.30% | - | - | ||
| 9 | 0.57% | 5.79% | - | - | ||
| 10 | 0.73% | 0.23% | - | - | ||
| 11 | -1.37% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.02% | 11.35% | 11.31% | 24.49% |
השוואה מבוססת על נתוני משולב סחיר · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 0.06. היחס משקף תשואה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה, ומבוסס על נתוני עבר.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אנליסט גמל להשקעה משולב משתווה למיטב גמל להשקעה משולב בתשואה?
במסלול משולב סחיר, מיטב גמל להשקעה משולב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (-), לעומת 11.31% באנליסט גמל להשקעה משולב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באנליסט גמל להשקעה משולב?
בממוצע של כל החוסכים באנליסט גמל להשקעה משולב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.61% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאנליסט גמל להשקעה משולב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאנליסט גמל להשקעה משולב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אנליסט גמל להשקעה משולב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אנליסט גמל להשקעה משולב משויכת למסלול מסלול משולב סחיר (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.