מגדל השתלמות מניות
קרן השתלמות · מניות · מגדל · מספר קרן 869 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪180,130
המקום ה-7 מתוך 12 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+11.6%
ממוצע הקרנות: +11.8%
12 חודשים
+18.0%
ממוצע הקרנות: +19.1%
3 שנים
+79.1%
ממוצע הקרנות: +76.6%
5 שנים
+80.1%
ממוצע הקרנות: +79.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
65% בחו"ל · 99% במניות
הגדולות: LYXOR CORE EURSTX 600 DR, טאואר, לאומי
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪180,132. זה ₪24,358 פחות מאשר באינפיניטי.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪4.0 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
65%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
99%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
3%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
23%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪43
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪23
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪22
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪9
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪2
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 99%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-31.12.2023: S.H. SKY LP. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1LYXOR CORE EURSTX 600 DRקרן סל · חו"ל · Lyxor Intl Asset Management₪1,9871.99%
- 2טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,7951.79%
- 3לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,7131.71%
- 4אלביט מערכותמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,6701.67%
- 5Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,6451.64%
- 6AMUNDI INDEX MSCI EM UCITSקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,5381.54%
- 7פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,5191.52%
- 8נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪1,5081.51%
- 9TECHNOLOGY SELECT SECT SPDRקרן סל · חו"ל · מי עוד מחזיק₪1,4011.40%
- 10ממשל שקלית 0927אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3931.39%
- 11ממשל משתנה 1130אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2551.26%
- 12איביאי סל אינדקס בנקים ישקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪1,2531.25%
- 13אנלייט אנרגיהמניה · ישראל · אנלייט אנרגיה מתחדשת₪1,2291.23%
- 14INDUSTRIAL SELECT SECT SPDRקרן סל · חו"ל · XLI - אינדסטריאל סלקט₪1,1921.19%
- 15AM S&P 500 II ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪1,1071.11%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.10% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪101 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.49% מהחיסכון). כ-62% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.49%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(21 קרנות · הקרן הזו: מקום 7 מתוך 21)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.85% | 17.29% | 84.01% | 104.49% | ||
| 2 | 0.43% | 19.47% | 82.82% | 84.57% | ||
| 3 | 0.45% | 18.56% | 81.99% | 81.21% | ||
| 4 | 0.50% | 21.87% | 81.82% | 77.57% | ||
| 5 | 0.22% | 18.97% | 79.25% | 78.98% | ||
| 6 | 0.85% | 20.22% | 79.15% | 80.58% | ||
| 7 | מגדל השתלמות מניותהקרן הזו | 0.46% | 18.03% | 79.13% | 80.13% | |
| 8 | 0.29% | 17.95% | 79.05% | 76.13% | ||
| 9 | 0.81% | 15.60% | 77.31% | 82.93% | ||
| 10 | -0.08% | 14.77% | 72.82% | 81.10% | ||
| 11 | 0.46% | 14.06% | 69.86% | 63.14% | ||
| 12 | 1.15% | 12.82% | 52.30% | 64.75% | ||
| 13 | 0.38% | 26.43% | - | - | ||
| 14 | 0.09% | 23.96% | - | - | ||
| 15 | 0.48% | 23.58% | - | - | ||
| 16 | 0.69% | 22.80% | - | - | ||
| 17 | 0.14% | 21.21% | - | - | ||
| 18 | 4.64% | 15.39% | - | - | ||
| 19 | 2.41% | - | - | - | ||
| 20 | 0.34% | - | - | - | ||
| 21 | 0.19% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.75% | 19.05% | 76.63% | 79.63% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.06 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 7 מתוך 12 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל השתלמות מניות משתווה לאינפיניטי השתלמות מניות בתשואה?
במסלול מניות, אינפיניטי השתלמות מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (84.01%), לעומת 79.13% במגדל השתלמות מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל השתלמות מניות?
בממוצע של כל החוסכים במגדל השתלמות מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.49% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל השתלמות מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל השתלמות מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל השתלמות מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל השתלמות מניות משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.