הראל השתלמות מניות
קרן השתלמות · מניות · הראל · מספר קרן 763 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪180,580
המקום ה-6 מתוך 12 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+12.9%
ממוצע הקרנות: +11.8%
12 חודשים
+20.2%
ממוצע הקרנות: +19.1%
3 שנים
+79.2%
ממוצע הקרנות: +76.6%
5 שנים
+80.6%
ממוצע הקרנות: +79.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
76% בחו"ל · 98% במניות
הגדולות: מ.ק.מ 617, TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADR, מ.ק.מ 517
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהראל הפכו ל-₪180,585. זה ₪23,906 פחות מאשר באינפיניטי.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הראל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪4.6 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
76%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
98%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
4%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
12%
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪49
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪18
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪17
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪12
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪0
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-27.2.2025: QM SERIES B Preferred Shares. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪21 מיליון (כ-0.4% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- LCP X (OFFSHORE) LP₪3 מיליון
- Harel-Hamilton Lane LP SMA 2₪2 מיליון
- Hamilton Lane Second Feeder Fund V₪2 מיליון
- CVC Capital Solutions III Main Fund₪1 מיליון
- Vista Equity Partners Fund VIII A LP₪1 מיליון
- FORTISSIMO CAPITAL FUND VI L.P₪1 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪4,5404.54%
- 2TEVA PHARMACEUTICAL-SP ADRמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪2,3412.34%
- 3מ.ק.מ 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,1842.18%
- 4נובהמניה · ישראל · מי עוד מחזיק₪2,1582.16%
- 5לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,9111.91%
- 6אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪1,8621.86%
- 7פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,8601.86%
- 8מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4661.47%
- 9מ.ק.מ. 1116אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4621.46%
- 10ממשל משתנה 1134אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4461.45%
- 11טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪1,4451.44%
- 12ALPHABET INC-CL Aמניה · חו"ל · Alphabet Inc₪1,4221.42%
- 13מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4201.42%
- 14AMUNDI MSCI EM MKT IIקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,3691.37%
- 15NVIDIA CORPמניה · חו"ל · מי עוד מחזיק₪1,3041.30%
מקור: הראל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות סחירות (כולל קרנות סל, קרנות נאמנות ונגזרים): הוצהר 100%, מותר בין 94% ל-106%, בסוף 2025: 100.4%, היום: 98.4%
- אג"ח ממשלתי ומזומן בנטרול חשיפות בנגזרים: הוצהר -4%, מותר בין -9% ל-1%, בסוף 2025: -4.8%
- אג"ח קונצרני (ארץ חו"ל הלוואות עמיתים): הוצהר 0%, בסוף 2025: 0.1%
- השקעות פרטיות (PE) ותשתיות: הוצהר 4%, בסוף 2025: 4.3%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 23%, מותר בין 17% ל-29%, בסוף 2025: 24.2%, היום: 25.3%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.30% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות סחירות (כולל קרנות סל, קרנות נאמנות ונגזרים): ת"א 125 - 40% MSCI AC - 60%
- אג"ח ממשלתי ומזומן בנטרול חשיפות בנגזרים: מק"מ
מקור: הראל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "הראל השתלמות מסלול מניות". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.53%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(21 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 21)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.85% | 17.29% | 84.01% | 104.49% | ||
| 2 | 0.43% | 19.47% | 82.82% | 84.57% | ||
| 3 | 0.45% | 18.56% | 81.99% | 81.21% | ||
| 4 | 0.50% | 21.87% | 81.82% | 77.57% | ||
| 5 | 0.22% | 18.97% | 79.25% | 78.98% | ||
| 6 | הראל השתלמות מניותהקרן הזו | 0.85% | 20.22% | 79.15% | 80.58% | |
| 7 | 0.46% | 18.03% | 79.13% | 80.13% | ||
| 8 | 0.29% | 17.95% | 79.05% | 76.13% | ||
| 9 | 0.81% | 15.60% | 77.31% | 82.93% | ||
| 10 | -0.08% | 14.77% | 72.82% | 81.10% | ||
| 11 | 0.46% | 14.06% | 69.86% | 63.14% | ||
| 12 | 1.15% | 12.82% | 52.30% | 64.75% | ||
| 13 | 0.38% | 26.43% | - | - | ||
| 14 | 0.09% | 23.96% | - | - | ||
| 15 | 0.48% | 23.58% | - | - | ||
| 16 | 0.69% | 22.80% | - | - | ||
| 17 | 0.14% | 21.21% | - | - | ||
| 18 | 4.64% | 15.39% | - | - | ||
| 19 | 2.41% | - | - | - | ||
| 20 | 0.34% | - | - | - | ||
| 21 | 0.19% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.75% | 19.05% | 76.63% | 79.63% |
השוואה מבוססת על נתוני מניות · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.04 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 6 מתוך 12 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הראל השתלמות מניות משתווה לאינפיניטי השתלמות מניות בתשואה?
במסלול מניות, אינפיניטי השתלמות מניות רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (84.01%), לעומת 79.15% בהראל השתלמות מניות. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהראל השתלמות מניות?
בממוצע של כל החוסכים בהראל השתלמות מניות, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.53% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להראל השתלמות מניות? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להראל השתלמות מניות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הראל השתלמות מניות מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הראל השתלמות מניות משויכת למסלול מסלול מנייתי (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.