טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -4.23% | 0.04% | 47.58% | 64.85% | ||
| 2 | -4.05% | 0.09% | 46.80% | 65.06% | ||
| 3 | -4.22% | 0.37% | 46.67% | - | ||
| 4 | -4.37% | 0.34% | 45.86% | 56.93% | ||
| 5 | -4.31% | -0.07% | 45.32% | 62.63% | ||
| 6 | -4.66% | 0.05% | 44.96% | - | ||
| 7 | -4.35% | 0.44% | 44.94% | - | ||
| 8 | -4.74% | 4.75% | - | - | ||
| 9 | -4.28% | 0.40% | - | - | ||
| 10 | -4.34% | -0.01% | - | - | ||
| 11 | -4.12% | -0.39% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -4.33% | 0.55% | 46.02% | 62.37% |
השוואה מבוססת על נתוני S&P 500 · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
הקרן הזו מתחת לממוצע במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יראה לכם אילו אלטרנטיבות עשויות להתאים לכם טוב יותר. ללא עלות.
מיטב השתלמות עוקב מדד מובילה את מסלול S&P 500 בתשואה ל-3 שנים (47.58%) לעומת 44.94% במנורה מבטחים השתלמות עוקב. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים במנורה מבטחים השתלמות עוקב הם 0.49% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר למנורה מבטחים השתלמות עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מנורה מבטחים השתלמות עוקב משויכת למסלול מסלול S&P 500 (רמת סיכון 5/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.