הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
קרן פנסיה מקיפה · אשראי ואג"ח · הפניקס · מספר קרן 2188 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪126,940
המקום ה-3 מתוך 6 קרנות מקיפות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+3.4%
ממוצע הקרנות: +3.9%
12 חודשים
+4.4%
ממוצע הקרנות: +5.2%
3 שנים
+20.8%
ממוצע הקרנות: +22.2%
5 שנים
+26.9%
ממוצע הקרנות: +27.7%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
21% בחו"ל · 3% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 0142, מקורות אגח 11
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪126,939. כמעט אותו דבר כמו הממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2013, סך האיזונים כאן: −0.46%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪920 פחות. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026−0.09%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: −0.05%
- 2025+0.01%רבעון 1: +0.01%רבעון 2: +0.03%רבעון 3: 0.00%רבעון 4: −0.03%
- 20240.00%רבעון 1: −0.02%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: +0.07%
- 2023−0.13%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: −0.14%
- 2022+0.11%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: +0.11%רבעון 3: +0.01%רבעון 4: −0.03%
- 2021+0.22%רבעון 1: +0.05%רבעון 2: +0.06%רבעון 3: +0.08%רבעון 4: +0.03%
- 2020−0.29%רבעון 1: −0.08%רבעון 2: −0.20%רבעון 3: −0.01%רבעון 4: 0.00%
- 2019−0.24%רבעון 1: +0.11%רבעון 2: −0.03%רבעון 3: −0.30%רבעון 4: −0.02%
- 2018−0.03%רבעון 1: +0.10%רבעון 2: −0.01%רבעון 3: +0.30%רבעון 4: −0.42%
- 2017+0.38%רבעון 1: −0.13%רבעון 2: −0.09%רבעון 3: +0.64%רבעון 4: −0.04%
- 2016−0.41%רבעון 1: −0.09%רבעון 2: +0.12%רבעון 3: −0.07%רבעון 4: −0.37%
- 2015−0.02%רבעון 1: +0.07%רבעון 2: +0.17%רבעון 3: +0.04%רבעון 4: −0.30%
- 2014−0.20%רבעון 2: +0.17%רבעון 3: −0.04%רבעון 4: −0.33%
- 2013+0.23%פעם אחת, בדצמבר
- 2012+1.30%פעם אחת, בדצמבר
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪216 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
21%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
3%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
12%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
5%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪52
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪27
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪9
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪5
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪3
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪2
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪1
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪4 מיליון (כ-1.7% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- SPROTT PRIVATE RESOURCE LENDING₪308 אלף
- TDL VI₪262 אלף
- VCOP₪247 אלף
- Silverstein (SCP)₪235 אלף
- CVC EUDL IV₪216 אלף
- Nuveen Energy Transition Enhanced Credit Fund II₪177 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5151.51%
- 2ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2671.27%
- 3מקורות אגח 11אג"ח חברה · ישראל · מקורות חברת מים₪1,1971.20%
- 4ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9590.96%
- 5ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9500.95%
- 6לאומי אגח 187אג"ח חברה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪9370.94%
- 7מקורות אגח 8 4.10% צמוד 14.07.48חוב לא סחיר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מקורות חברת מים₪8640.86%
- 8חשמל אגח 35אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪8540.85%
- 9חשמל אגח 34אג"ח חברה · ישראל · חברת החשמל לישראל₪8320.83%
- 10ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8240.82%
- 11ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7280.73%
- 12דיסק מנ אגח יזאג"ח חברה · ישראל · בנק דיסקונט לישראל₪7200.72%
- 13PIMCO-EMERG LOCAL BONDקרן נאמנות · חו"ל · Pimco₪6460.65%
- 14מז טפ הנפק 46אג"ח חברה · ישראל · מזרחי טפחות חברה להנפקות₪6260.63%
- 15פועלים אגח 102-הפחתהאג"ח חברה · ישראל · בנק הפועלים₪6060.61%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.03% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪27 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.14% מהחיסכון). כ-65% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.53%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות · הקרן הזו: מקום 5 מתוך 7)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.34% | 5.98% | 26.40% | - | ||
| 2 | 0.12% | 5.88% | 24.37% | 37.62% | ||
| 3 | 0.07% | 5.36% | 22.64% | 26.89% | ||
| 4 | 0.03% | 5.14% | 22.09% | 28.82% | ||
| 5 | הפניקס פנסיה מקיפה אשראי ואג"חהקרן הזו | 0.12% | 4.44% | 20.79% | 26.94% | |
| 6 | -0.07% | 4.56% | 20.16% | 22.96% | ||
| 7 | 0.11% | 5.24% | 19.24% | 22.81% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.10% | 5.23% | 22.24% | 27.67% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 5 מתוך 7 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה מקיפה אשראי משתווה למור פנסיה מקיפה אשראי בתשואה?
במסלול אשראי ואג"ח, מור פנסיה מקיפה אשראי רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (26.40%), לעומת 20.79% בהפניקס פנסיה מקיפה אשראי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה מקיפה אשראי?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה מקיפה אשראי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה מקיפה אשראי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה מקיפה אשראי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה מקיפה אשראי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה מקיפה אשראי משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.