הפניקס פנסיה כללית עד 50
קרן פנסיה כללית · עד 50 · הפניקס · מספר קרן 7234 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪150,000
המקום ה-4 מתוך 7 קרנות כלליות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+7.2%
ממוצע הקרנות: +8.5%
12 חודשים
+11.9%
ממוצע הקרנות: +12.8%
3 שנים
+50.6%
ממוצע הקרנות: +50.9%
5 שנים
+50.0%
ממוצע הקרנות: +49.5%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
57% בחו"ל · 56% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 0142, לאומי
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪149,996. זה ₪4,091 פחות מהממוצע של המסלול.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2016, סך האיזונים כאן: +7.16%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪14,320 יותר. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026+0.16%רבעון 1: +0.18%רבעון 2: −0.02%
- 2025+0.50%רבעון 1: +0.23%רבעון 2: +0.09%רבעון 3: +0.11%רבעון 4: +0.07%
- 2024+0.49%רבעון 1: +0.23%רבעון 2: 0.00%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: +0.24%
- 2023+1.00%רבעון 1: +0.31%רבעון 2: +0.38%רבעון 3: +0.22%רבעון 4: +0.09%
- 2022+1.09%רבעון 1: +0.13%רבעון 2: +0.39%רבעון 3: +0.48%רבעון 4: +0.09%
- 2021+0.82%רבעון 1: +0.14%רבעון 2: +0.32%רבעון 3: +0.23%רבעון 4: +0.13%
- 2020+1.66%רבעון 1: 0.00%רבעון 2: +0.82%רבעון 3: +0.23%רבעון 4: +0.61%
- 2019+0.53%רבעון 1: +0.16%רבעון 2: +0.50%רבעון 3: −0.26%רבעון 4: +0.13%
- 2018+0.37%רבעון 1: 0.00%רבעון 2: −0.27%רבעון 3: +0.53%רבעון 4: +0.11%
- 2017+0.48%רבעון 1: −0.04%רבעון 2: +0.32%רבעון 3: −0.03%רבעון 4: +0.23%
- 2016+0.06%רבעון 1: −0.17%רבעון 2: +0.10%רבעון 3: +0.20%רבעון 4: −0.07%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪3.1 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
57%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
56%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
15%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
21%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪25
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪21
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪19
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪13
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪13
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪9
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 56%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: שכד מראש פטרה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪207 מיליון (כ-6.6% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 6 נכסים, פחות מ-0.1%
- קניון רנניםהמלאכה 2, רעננה · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.03%
- בית פריסקיילאריה שנקר 1, הרצליה פיתוח · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.02%
- ריטליקסהדפנה 9, רעננה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.01%
- קניון סביוניםדרך משה דיין 3, יהוד · מסחר · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
- פטרהיוסף ספיר 14, נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
- חניון בית נחזבוטינסקי 155, רמת גן · חניון · הערכה מ-31.12.2025פחות מ-0.01%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Stepstone Phoenix III₪40 מיליון
- Stone Point Trident X₪6 מיליון
- Mill Point III₪5 מיליון
- NOY V₪5 מיליון
- EMCL I (EMERALD - GROVE STREET IV)₪4 מיליון
- דוראד₪4 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,8701.87%
- 2ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5641.56%
- 3לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,4421.44%
- 4Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,4241.42%
- 5פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪1,2881.29%
- 6Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪1,2291.23%
- 7ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1831.18%
- 8ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1731.17%
- 9מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1551.16%
- 10Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪1,1031.10%
- 11ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0161.02%
- 12חייבים חשבון תפעוליאחר · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪9170.92%
- 13ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8980.90%
- 14אלביט מערכותמניה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · מי עוד מחזיק₪8410.84%
- 15טאוארמניה · ישראל · טאואר סמיקונדקטור₪7950.80%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.28%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.13%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 5 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.49% | 15.06% | 56.45% | - | ||
| 2 | 0.15% | 13.13% | 53.34% | - | ||
| 3 | 0.20% | 14.65% | 52.87% | 52.21% | ||
| 4 | 0.09% | 12.43% | 51.22% | 51.76% | ||
| 5 | הפניקס פנסיה כללית עד 50הקרן הזו | 0.12% | 11.85% | 50.62% | 50.00% | |
| 6 | 0.11% | 12.83% | 50.09% | 53.41% | ||
| 7 | 0.40% | 14.64% | 48.78% | 49.58% | ||
| 8 | 0.12% | 12.16% | 48.35% | 49.22% | ||
| 9 | -0.42% | 8.72% | 46.03% | 40.60% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.14% | 12.83% | 50.86% | 49.54% |
השוואה מבוססת על נתוני עד 50 (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.01 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 5 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פנסיה כללית עד משתווה למור פנסיה כללית עד בתשואה?
במסלול עד 50, מור פנסיה כללית עד רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (56.45%), לעומת 50.62% בהפניקס פנסיה כללית עד. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פנסיה כללית עד?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פנסיה כללית עד, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.13% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פנסיה כללית עד? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פנסיה כללית עד נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פנסיה כללית עד מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה כללית עד משויכת למסלול מסלול לבני 50 ומטה (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.