מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחיר
קרן פנסיה מקיפה · אחר · מיטב · מספר קרן 15359 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪96,754
המקום ה-5 מתוך 5 קרנות מקיפות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
−2.0%
ממוצע הקרנות: +2.9%
12 חודשים
−3.2%
ממוצע הקרנות: +4.1%
3 שנים
-
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
67% בחו"ל · 0% במניות
הגדולות: US TREASURY 2.3, SPDR BLOOMBERG, X USD CORPORATE
כמה היה גדל ₪100,000
מיולי 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪98,806. זה ₪24,647 פחות מאשר בהפניקס.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2024, סך האיזונים כאן: +0.32%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪640 יותר. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026+0.09%רבעון 1: +0.07%רבעון 2: +0.02%
- 2025+0.13%רבעון 1: +0.04%רבעון 2: +0.06%רבעון 3: +0.02%רבעון 4: +0.01%
- 2024+0.10%רבעון 3: +0.01%רבעון 4: +0.09%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪43 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
67%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
0%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
1%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
3%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪35
- אג"ח מיועדות ואפיק מובטח תשואהכסף שהמדינה מבטיחה לו תשואה קבועה. קיים בקרנות הפנסיה ובחלק מהפוליסות.₪26
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪20
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪15
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪3
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1US TREASURY 2.3אג"ח מדינה · חו"ל · United States Department of the Treasury₪15,11715.12%
- 2SPDR BLOOMBERGקרן סל · חו"ל · State street Global adviser/Ireland₪3,4483.45%
- 3X USD CORPORATEקרן סל · חו"ל · Xtrackers₪3,4483.45%
- 4SCHRODER INTL Sקרן נאמנות · חו"ל · Schroder ISF EURO Credit Convi₪2,2662.27%
- 5MAN GLG GLO INVקרן נאמנות · חו"ל · Man Global Investment Grade Opportunitie₪2,1422.14%
- 6INVESCO-GL.INV.קרן נאמנות · חו"ל · INVESCO-GL.₪2,1202.12%
- 7UBAM GLOB HIGHקרן נאמנות · חו"ל · UBAM - Global High Yield Solut₪1,3831.38%
- 8C 6.37 02/01/27אג"ח חברה · חו"ל · CITIGROUP GLOBAL MARKETS HOLDINGS INC.₪1,3771.38%
- 9MAN FUNDS VI PLקרן נאמנות · חו"ל · Man Funds VI plc - Man GLG Hig₪1,3641.36%
- 10BACR 6.6 06/20/אג"ח חברה · חו"ל · BARCLAYS BANK PLC₪1,3511.35%
- 11AEGON HIGH YIELקרן נאמנות · חו"ל · Aegon₪1,3361.34%
- 12ISHARES USD CORקרן סל · חו"ל · iShares USD Corp Bond UCITS ET₪1,3361.34%
- 13JPM 5.193 02/05אג"ח חברה · חו"ל · JPMorgan Chase & Co₪1,3151.32%
- 14ENELIM 5 9/35אג"ח חברה · חו"ל · ENEL FINANCE INTL NV₪1,2941.29%
- 15PIMCO GIS EMK Fקרן נאמנות · חו"ל · Vanguard S 500 ETF₪1,2911.29%
מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%, בסוף 2025: 0%, היום: 0%
אג"ח ממשלתי · יחד 14%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- ממשלתי זר: הוצהר 14%, מותר בין 9% ל-19%, בסוף 2025: 14.7%
- קונצרני סחיר: הוצהר 55%, מותר בין 49% ל-61%, בסוף 2025: 55.8%
- מיועדות: הוצהר 28%, מותר בין 23% ל-33%, בסוף 2025: 24.7%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 70%, מותר בין 64% ל-76%, בסוף 2025: 63.8%, היום: 67.0%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.25% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- ממשלתי זר: U.S. 5 Year Treasury
- קונצרני סחיר: Barclays Global Aggregate Corporate Bond Index -70% Barclays Global High Yield Bond Index - 30%
- מיועדות: 5.1% צמוד
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מיטב פנסיה מקיפה אגח סחיר". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.25%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.11%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(5 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.15% | 8.32% | - | - | ||
| 2 | 0.28% | 5.73% | - | - | ||
| 3 | 0.00% | 5.02% | - | - | ||
| 4 | 0.03% | 4.92% | - | - | ||
| 5 | מיטב פנסיה מקיפה אג"ח סחירהקרן הזו | 0.71% | -3.25% | - | - | |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.23% | 4.15% | - | - |
השוואה מבוססת על נתוני אחר (פנסיה מקיפה) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב פנסיה מקיפה אג"ח משתווה להפניקס פנסיה מקיפה אג"ח בתשואה?
במסלול אחר, הפניקס פנסיה מקיפה אג"ח רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (-), לעומת - במיטב פנסיה מקיפה אג"ח. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב פנסיה מקיפה אג"ח?
בממוצע של כל החוסכים במיטב פנסיה מקיפה אג"ח, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.11% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב פנסיה מקיפה אג"ח? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב פנסיה מקיפה אג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב פנסיה מקיפה אג"ח מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב פנסיה מקיפה אג"ח משויכת למסלול אחר (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.