טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | מיטב פנסיה כללית קיימותהקרן הזו | -6.13% | 16.52% | 27.02% | - | |
| 2 | 1.27% | 11.43% | - | - | ||
| 3 | -4.74% | 15.35% | 2.77% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -3.20% | 14.44% | 14.89% | - |
השוואה מבוססת על נתוני קיימות (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
הראל פנסיה כללית קיימות מובילה את מסלול קיימות בתשואה ל-3 שנים (2.77%) לעומת 27.02% במיטב פנסיה כללית קיימות. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים במיטב פנסיה כללית קיימות הם 0.14% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר למיטב פנסיה כללית קיימות נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב פנסיה כללית קיימות משויכת למסלול מסלול קיימות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.