הכשרה פוליסת חיסכון עוקב מדדים גמיש
פוליסת חיסכון · עוקב מדדים · הכשרה · מספר קרן 14406 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 3 שנים, יש לו היום
₪132,130
המקום ה-6 מתוך 9 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-3 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+5.8%
ממוצע הקרנות: +5.3%
12 חודשים
+8.1%
ממוצע הקרנות: +8.1%
3 שנים
+32.1%
ממוצע הקרנות: +39.8%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +50.9%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
22% בחו"ל · 35% במניות
הגדולות: סל (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 MTF, תכלית סל (00) צמודות מדד ממש 2-5, הראל סל (00) תל בונד 20
כמה היה גדל ₪100,000
מאוגוסט 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהכשרה הפכו ל-₪131,341. זה ₪75,086 פחות מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הכשרה מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪39 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
22%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
35%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
פחות מ-0.1%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
7%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪85
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪8
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪7
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1סל (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 MTFקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪6,2486.25%
- 2תכלית סל (00) צמודות מדד ממש 2-5קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪6,2426.24%
- 3הראל סל (00) תל בונד 20קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪5,8995.90%
- 4סל (00) תל בונד 20 MTFקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪5,8755.87%
- 5מור סל (00) תל בונד 60קרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪5,5115.51%
- 6קסם ETF (00) צ.מדד ממשל 2-5קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪5,3295.33%
- 7מור סל S&P 500 מנוטרלת מט"חקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪5,0755.08%
- 8פסגות S&P500קרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪4,7794.78%
- 9פסגות ETF ת"א 125קרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪3,4273.43%
- 10הראל סל (A4) ת"א 125קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,3473.35%
- 11קסם ETFי (00) תל גוב- שקלי 5+קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,3113.31%
- 12מ.ק.מ. 816אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,2143.21%
- 13SPY - S&P 500קרן סל · חו"ל · SPDR S&P 500 ETF Trust₪3,0333.03%
- 14תכלית סל (00) מק"מקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,7882.79%
- 15תכלית סל (00) תל בונד 20קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,7132.71%
מקור: הכשרה · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.84%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.33% | 19.26% | 109.84% | - | ||
| 2 | 0.11% | 11.97% | 51.52% | 50.87% | ||
| 3 | 0.10% | 11.34% | 44.62% | - | ||
| 4 | -0.09% | 9.80% | 38.22% | - | ||
| 5 | -0.09% | 9.80% | 38.22% | - | ||
| 6 | 0.58% | 8.15% | 32.13% | - | ||
| 7 | 0.99% | 2.24% | 16.74% | - | ||
| 8 | 0.58% | -0.71% | 15.08% | - | ||
| 9 | 2.01% | 1.31% | 11.82% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.43% | 8.13% | 39.80% | 50.87% |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 9 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הכשרה פוליסת חיסכון עוקב משתווה לאיילון פוליסת חיסכון עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, איילון פוליסת חיסכון עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (109.84%), לעומת 32.13% בהכשרה פוליסת חיסכון עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהכשרה פוליסת חיסכון עוקב?
בממוצע של כל החוסכים בהכשרה פוליסת חיסכון עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.84% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להכשרה פוליסת חיסכון עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להכשרה פוליסת חיסכון עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הכשרה פוליסת חיסכון עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הכשרה פוליסת חיסכון עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.