הפניקס פוליסת חיסכון 50-60
פוליסת חיסכון · 50-60 · הפניקס · מספר קרן 9593 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪149,360
המקום ה-1 מתוך 8 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.5%
ממוצע הקרנות: +7.1%
12 חודשים
+11.2%
ממוצע הקרנות: +11.2%
3 שנים
+46.2%
ממוצע הקרנות: +42.3%
5 שנים
+49.4%
ממוצע הקרנות: +44.0%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
52% בחו"ל · 50% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 0142, ממשל צמודה 1033
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס הפכו ל-₪149,355. כמעט אותו דבר כמו באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪5.0 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
52%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
50%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
22%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
25%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪25
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪19
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪15
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪15
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪14
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪11
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 50%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪252 מיליון (כ-5.1% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 1 נכסים, 0.7%
- מתחם ה 1000 עסקה משותפתהעמית יצחק 5 ראשון לציון · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.66%
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- StepStone Phoenix II₪23 מיליון
- GSA - Phoenix PE III₪12 מיליון
- SPROTT PRIVATE RESOURCE LENDING₪7 מיליון
- STEPSTONE Infrastructure EQUITY₪7 מיליון
- Asper Iona LP₪6 מיליון
- Stepstone Phoenix III₪6 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,3542.35%
- 2ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,9691.97%
- 3ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4901.49%
- 4ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4761.48%
- 5ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,2791.28%
- 6Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,2181.22%
- 7ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,1311.13%
- 8ממשל שקלית 335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8970.90%
- 9לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪8830.88%
- 10מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪8340.83%
- 11פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪8020.80%
- 12Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪7970.80%
- 13מתחם ה 1000 עסקה משותפתנדל"ן · לא סחיר · שווי מ-31.12.2025₪6600.66%
- 14תעבורהמניה לא סחירה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026 · תעבורה אחזקות₪6080.61%
- 15Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪6030.60%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.77%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 2 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.07% | 12.32% | 48.86% | 48.99% | ||
| 2 | הפניקס פוליסת חיסכון 50-60הקרן הזו | 0.26% | 11.23% | 46.17% | 49.36% | |
| 3 | 0.24% | 12.84% | 44.81% | 45.25% | ||
| 4 | 0.15% | 10.89% | 42.08% | 43.81% | ||
| 5 | 0.08% | 11.17% | 41.81% | 44.77% | ||
| 6 | 0.08% | 11.17% | 41.81% | - | ||
| 7 | 0.09% | 10.97% | 38.75% | 41.06% | ||
| 8 | 0.09% | 10.97% | 38.75% | 41.06% | ||
| 9 | 0.44% | 9.35% | 37.62% | 37.33% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.15% | 11.21% | 42.30% | 43.95% |
השוואה מבוססת על נתוני 50-60 (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים לדעת אם הקרן הזו מתאימה לכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 2 מתוך 9 קרנות במסלול לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
יחס שארפ של 1.15 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון 50-60 משתווה לאיילון פוליסת חיסכון 50-60 בתשואה?
במסלול 50-60, איילון פוליסת חיסכון 50-60 רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (48.86%), לעומת 46.17% בהפניקס פוליסת חיסכון 50-60. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון 50-60?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון 50-60, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.77% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון 50-60? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון 50-60 נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון 50-60 מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון 50-60 משויכת למסלול מסלול לבני 50-60 (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.