הפניקס פוליסת חיסכון כללי
פוליסת חיסכון · כללי · הפניקס · מספר קרן 50 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪147,720
המקום ה-4 מתוך 15 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.4%
ממוצע הקרנות: +5.7%
12 חודשים
+10.6%
ממוצע הקרנות: +8.8%
3 שנים
+43.1%
ממוצע הקרנות: +41.4%
5 שנים
+47.7%
ממוצע הקרנות: +44.1%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
56% בחו"ל · 50% במניות
הגדולות: ממשלתי צמוד 0529, ממשל שקלית 0142, Amundi Core S&P 500 Swap
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 בהפניקס כללי הפכו ל-₪147,720. זה ₪5,456 פחות מאשר באיילון קרן י' חדשה.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון הפניקס מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪36.6 מיליארד של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
56%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
50%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
25%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
17%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪24
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪19
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪18
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪14
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪12
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪11
- נדל"ןבניינים ונכסים שהקופה מחזיקה ישירות.₪1
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪1
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 50%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
הערכת השווי הוותיקה ביותר בנכסים הלא סחירים היא מ-30.9.2024: שכד מראש פטרה. זה מקובל בנכסים כאלה, אבל המחיר האמיתי ייקבע רק כשימכרו אותם.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪1.9 מיליארד (כ-5.1% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
הנדל"ן של המסלול: 14 נכסים, 1.3%
- מתחם ה 1000 עסקה משותפתהעמית יצחק 5 ראשון לציון · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.54%
- מצדה 3מצדה 3, בני ברק · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.21%
- רמת החיילדבורה הנביאה 126, תל אביב · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.15%
- קניון רנניםהמלאכה 2, רעננה · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.09%
- קניון מול זיכרוןאזור תעשייה מערבי, כביש 4,זכרון יעקב · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.08%
- מתחם היהלום - נתניהדרך דגניה, אזור התעשייה קריית היהלום, נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.06%
- בית פריסקיילאריה שנקר 1, הרצליה פיתוח · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.05%
- ריטליקסהדפנה 9, רעננה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.04%
- קניון ארנההשונית 2, הרצליה · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.04%
- בית העיתונאיםקפלן 4 ,תל אביב · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.03%
- קניון סביוניםדרך משה דיין 3, יהוד · מסחר · הערכה מ-31.12.20250.02%
- פטרהיוסף ספיר 14, נתניה · משרדים · הערכה מ-31.12.20250.01%
ועוד 2 נכסים קטנים יותר.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- Stepstone Phoenix III₪106 מיליון
- StepStone Phoenix II₪84 מיליון
- SPROTT PRIVATE RESOURCE LENDING₪44 מיליון
- GSA - Phoenix PE III₪44 מיליון
- דוראד₪40 מיליון
- Silverstein (SCP)₪34 מיליון
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1הלוואה (הדוח לא מפרט שם)הלוואה · ישראל · לא סחיר · שווי מ-30.6.2026₪2,8202.82%
- 2ממשלתי צמוד 0529אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6621.66%
- 3ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,3911.39%
- 4Amundi Core S&P 500 Swapקרן סל · חו"ל · LYXOR₪1,1701.17%
- 5לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,0651.07%
- 6ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0521.05%
- 7ממשלתי צמוד 1131אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,0431.04%
- 8פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪9520.95%
- 9מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9490.95%
- 10Teva Pharmaceutical Industriesמניה · חו"ל · טבע תעשיות פרמצבטיות₪9080.91%
- 11Amundi MSCI Emerging Ex Chinaקרן סל · חו"ל · AMUNDI INVESTMENT SOLUTIONS₪9060.91%
- 12ממשל שקלי 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪9040.90%
- 13ממשל שקלית 1035אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7990.80%
- 14ממשל שקלית 335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6340.63%
- 15State Street Industrial Selectקרן סל · חו"ל · SPDR₪6280.63%
מקור: הפניקס · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.86%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(19 קרנות · הקרן הזו: מקום 9 מתוך 19)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.09% | 12.95% | 50.79% | 53.18% | ||
| 2 | -0.10% | 12.39% | 49.60% | 51.62% | ||
| 3 | 0.35% | 10.92% | 45.55% | 48.37% | ||
| 4 | 0.26% | 12.98% | 44.84% | 46.73% | ||
| 5 | 0.32% | 11.33% | 43.90% | 42.12% | ||
| 6 | 0.49% | 9.13% | 43.77% | 43.08% | ||
| 7 | 0.20% | 12.00% | 43.52% | 45.63% | ||
| 8 | 0.59% | 9.53% | 43.41% | 36.95% | ||
| 9 | הפניקס פוליסת חיסכון כלליהקרן הזו | 0.07% | 10.55% | 43.14% | 47.72% | |
| 10 | 0.21% | 11.71% | 42.39% | 45.49% | ||
| 11 | 0.24% | 11.65% | 40.35% | 44.80% | ||
| 12 | 0.19% | 9.83% | 40.12% | - | ||
| 13 | 0.15% | 10.80% | 38.25% | 41.30% | ||
| 14 | -0.23% | 8.41% | 38.11% | 38.94% | ||
| 15 | 0.33% | 8.83% | 37.93% | 41.90% | ||
| 16 | -0.51% | 6.43% | 37.79% | 32.98% | ||
| 17 | 2.48% | 1.59% | 20.31% | - | ||
| 18 | 1.08% | 1.03% | - | - | ||
| 19 | 0.33% | -4.85% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.34% | 8.80% | 41.40% | 44.05% |
השוואה מבוססת על נתוני כללי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
יחס שארפ של 1.10 - תשואה גבוהה ביחס לתנודתיות בתקופה שנמדדה.
מקום 9 מתוך 17 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך הפניקס פוליסת חיסכון כללי משתווה לאיילון פוליסת חיסכון קרן בתשואה?
במסלול כללי, איילון פוליסת חיסכון קרן רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (50.79%), לעומת 43.14% בהפניקס פוליסת חיסכון כללי. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול בהפניקס פוליסת חיסכון כללי?
בממוצע של כל החוסכים בהפניקס פוליסת חיסכון כללי, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.86% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים להפניקס פוליסת חיסכון כללי? כמה זמן זה לוקח?
מעבר להפניקס פוליסת חיסכון כללי נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם הפניקס פוליסת חיסכון כללי מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פוליסת חיסכון כללי משויכת למסלול מסלול כללי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.