מגדל פוליסת חיסכון הלכה
פוליסת חיסכון · הלכה · מגדל · מספר קרן 185 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪140,190
המקום ה-3 מתוך 6 פוליסות חיסכון שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+6.2%
ממוצע הקרנות: +6.4%
12 חודשים
+10.2%
ממוצע הקרנות: +10.5%
3 שנים
+41.6%
ממוצע הקרנות: +41.3%
5 שנים
+40.2%
ממוצע הקרנות: +38.6%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
37% בחו"ל · 51% במניות
הגדולות: תכלית סל כש תא 125, איביאי סל כש תלבונד 60, קסם ETF כשרה תא 125
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במגדל הפכו ל-₪140,190. זה ₪6,846 יותר מאשר באיילון.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מגדל מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪784 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
37%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
51%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.5%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
5%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪76
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪19
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪5
- נגזרים ואחרחוזים עתידיים, אופציות, חובות פתוחים, ובקרנות הפנסיה הוותיקות גם שורה גדולה של "נכסים אחרים".₪0
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1תכלית סל כש תא 125קרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪6,9786.98%
- 2איביאי סל כש תלבונד 60קרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪6,8916.89%
- 3קסם ETF כשרה תא 125קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪6,4586.46%
- 4הראל סל כש תלבונד 60קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪6,1956.20%
- 5SOURCE S&P 500 UCITS ETFקרן סל · חו"ל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪5,1175.12%
- 6איביאי סל כש תא 125קרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪4,8954.89%
- 7קסם ETF כשרה תלבונד 60קרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪4,3044.30%
- 8הראל סל כש תא 125קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,8403.84%
- 9AM S&P 500 II ETF ACCקרן סל · חו"ל · AMUNDI₪3,3263.33%
- 10תכלית סל כש תלבונד שקליקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪2,7892.79%
- 11UBS ETF MSCI EMERG.MARKETSקרן סל · חו"ל · UBS Securities LLC₪2,7642.76%
- 12ממשל שקלית 0335אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,7252.73%
- 13הראל סל כש תלבונד שקליקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪2,3082.31%
- 14DAIWA ETF TOPIXקרן סל · חו"ל · DAIWA ASSET MANAGEMENT₪2,1142.11%
- 15קסם ETF כשרה תלבונד שקליקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪1,9911.99%
מקור: מגדל · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): הוצהר 49%, מותר בין 43% ל-55%, בסוף 2025: 48.7%, היום: 50.8%
- חוב ממשלתי סחיר: הוצהר 20%, מותר בין 15% ל-25%, בסוף 2025: 19.3%
- אשראי: הוצהר 32%, מותר בין 26% ל-38%, בסוף 2025: 33.1%
- אחר (במונחי שווי ללא מזומן): הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
האפיקים מסתכמים ב-106% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למטח: הוצהר 19%, מותר בין 13% ל-25%, בסוף 2025: 20.9%, היום: 18.9%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.10% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- חשיפה למניות (סחיר ולא סחיר): MSCI All Countries -65% מדד תל אביב 125 - 35%
- חוב ממשלתי סחיר: תל גוב כללי - 100%
- אשראי: Bloomberg Barclay's Global High Yield Total Return Index (LG30) - 15% Bloomberg Barclay's Global Aggregate Corporate Total Return Index (LGCP) - 15% תל בונד שקלי 50 - 15% תל בונד 60- 55%
מקור: מגדל · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מגדל מסלול הלכה". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.94%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(7 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 7)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.09% | 11.81% | 44.35% | 33.34% | ||
| 2 | -0.10% | 9.50% | 42.20% | 41.40% | ||
| 3 | מגדל פוליסת חיסכון הלכההקרן הזו | 0.02% | 10.16% | 41.65% | 40.19% | |
| 4 | 0.12% | 10.91% | 41.52% | 41.14% | ||
| 5 | 0.04% | 9.83% | 40.35% | 38.66% | ||
| 6 | 0.52% | 9.54% | 37.55% | 36.78% | ||
| 7 | -0.24% | 11.51% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.06% | 10.47% | 41.27% | 38.59% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 3 מתוך 6 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מגדל פוליסת חיסכון הלכה משתווה לאיילון פוליסת חיסכון הלכה בתשואה?
במסלול הלכה, איילון פוליסת חיסכון הלכה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (44.35%), לעומת 41.65% במגדל פוליסת חיסכון הלכה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במגדל פוליסת חיסכון הלכה?
בממוצע של כל החוסכים במגדל פוליסת חיסכון הלכה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.94% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למגדל פוליסת חיסכון הלכה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למגדל פוליסת חיסכון הלכה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מגדל פוליסת חיסכון הלכה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מגדל פוליסת חיסכון הלכה משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.