טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -1.06% | 8.05% | 24.24% | 21.88% | ||
| 2 | -0.27% | 5.08% | 18.19% | 20.07% | ||
| 3 | -0.37% | 5.59% | 17.72% | 16.54% | ||
| 4 | -0.82% | 4.69% | 17.17% | 15.26% | ||
| 5 | -0.51% | 4.74% | 16.90% | 13.96% | ||
| 6 | -0.75% | 5.89% | 16.77% | 12.50% | ||
| 7 | -0.66% | 4.64% | 16.01% | 11.59% | ||
| 8 | -1.17% | 6.11% | 15.83% | 12.94% | ||
| 9 | 1.64% | - | 14.61% | 22.45% | ||
| 10 | הראל מסלול אג"ח קונצרניהקרן הזו | 0.30% | - | 3.71% | 12.47% | |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.37% | 5.60% | 16.12% | 15.97% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
הקרן הזו מתחת לממוצע במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יראה לכם אילו אלטרנטיבות עשויות להתאים לכם טוב יותר. ללא עלות.
הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל מובילה את מסלול אשראי ואג"ח בתשואה ל-3 שנים (24.24%) לעומת 3.71% בהראל מסלול אג"ח קונצרני. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהראל מסלול אג"ח קונצרני הם 0.81% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להראל מסלול אג"ח קונצרני נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הראל מסלול אג"ח קונצרני משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.