טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.29% | 4.96% | 15.47% | 17.15% | ||
| 2 | -0.12% | 4.39% | 14.56% | 6.52% | ||
| 3 | 0.27% | 4.40% | 13.99% | 14.86% | ||
| 4 | 0.33% | 4.29% | 13.84% | 14.17% | ||
| 5 | 0.14% | 4.49% | 13.73% | 14.06% | ||
| 6 | 0.19% | 4.19% | 13.70% | 14.55% | ||
| 7 | 0.09% | 4.36% | 13.50% | 14.62% | ||
| 8 | 0.15% | 4.18% | 13.37% | 13.83% | ||
| 9 | 0.45% | - | -2.35% | 2.47% | ||
| 10 | 0.86% | - | -10.97% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.27% | 4.41% | 9.88% | 12.47% |
השוואה מבוססת על נתוני כספי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן את הקרן ביחס לתיק שלכם. ללא עלות, ללא התחייבות.
כלל חברה לביטוח בע"מ מובילה את מסלול כספי בתשואה ל-3 שנים (15.47%) לעומת -10.97% בהראל מסלול מחקה מדד. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהראל מסלול מחקה מדד הם 0.55% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להראל מסלול מחקה מדד נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הראל מסלול מחקה מדד משויכת למסלול מסלול כספי שקלי (רמת סיכון 1/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.