אינפיניטי השתלמות הלכה
קרן השתלמות · הלכה · אינפיניטי · מספר קרן 14922 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני שנה, יש לו היום
₪108,993
המקום ה-6 מתוך 8 קרנות השתלמות שיש להן נתונים לשנה. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+8.3%
ממוצע הקרנות: +6.4%
12 חודשים
+9.0%
ממוצע הקרנות: +9.4%
3 שנים
-
ממוצע הקרנות: +39.2%
5 שנים
-
ממוצע הקרנות: +39.3%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
100% במניות · ₪47 מכל ₪100 בקרנות סל וקרנות נאמנות
הגדולות: הראל סל (MSCI AC WOR, MTF סל (4D) MSCI AC, אי.בי.אי סל MSCI AC
כמה היה גדל ₪100,000
מינואר 2024 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באינפיניטי הפכו ל-₪126,867. זה ₪10,640 פחות מאשר בהפניקס.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אינפיניטי מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪44 מיליון של חוסכים.
חשיפה למניות
100%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
9%
השווי מוערך, לא נקבע במסחר
מזומן ופיקדונות
19%
רובו בטוחה לחוזים עתידיים
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪47
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪34
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪19
למה יש כאן כל כך הרבה "מזומן"?
המסלול הזה משיג חלק מהחשיפה לשוק דרך חוזים עתידיים ועסקאות החלף. החוזים האלה דורשים להחזיק כסף בצד כבטוחה, והוא מופיע ברשימה כמזומן או כאג"ח קצרות של המדינה. זה לא כסף שמחכה בצד: לפי הדיווח החודשי החשיפה למניות היא 100%, הרבה יותר ממה שהרשימה מראה כמניות.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1הראל סל (MSCI AC WORקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪9,5309.53%
- 2MTF סל (4D) MSCI ACקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪9,4709.47%
- 3אי.בי.אי סל MSCI ACקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪9,4359.43%
- 4תכלית סל (D4) MSCI Aקרן סל · ישראל · מיטב קרנות נאמנות₪9,3999.40%
- 5קסם MSCI AC WORLD (Dקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪9,3969.40%
- 6B 13/05/27אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪5,3415.34%
- 7B 06\08\26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪4,6874.69%
- 8B 0 11/27/26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪4,6184.62%
- 9B 0 04/15/27אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪4,5624.56%
- 10B 0 06/27אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪3,9173.92%
- 11מ.ק.מ 617אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,2883.29%
- 12B 0 18/03/2027אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪3,2693.27%
- 13מ.ק.מ. 317אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,6321.63%
- 14B 20\8\26אג"ח מדינה · חו"ל · ממשלת ארה"ב₪1,5181.52%
- 15מ.ק.מ. 517אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,4281.43%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.15% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪153 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.54% מהחיסכון). כ-63% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: אינפיניטי · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- אג"ח ממשלתי (לרבות מק"מ בנק ישראל): הוצהר 35%, מותר בין 30% ל-40%
- אג"ח חברות (קרנות נאמנות, תעודות סל ואג"ח קונצרני לא סחיר): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-6%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 15%
- פקדונות: הוצהר 10%, מותר בין 5% ל-15%
- אחר (קרנות השקעה והלוואות לעמיתים): הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%
- מזומן: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 94%, מותר בין 88% ל-100%, היום: 98.8%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.50% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
שורה אחת מהקובץ לא מוצגת: המספרים בה לא מתיישבים זה עם זה (הערך המוצהר והטווח המותר), ולא רצינו להציג נתון שגוי.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- אג"ח ממשלתי (לרבות מק"מ בנק ישראל): 50% ממשלתי שקלי 2-5, 50% ממשלתי צמוד 2-5
- אג"ח חברות (קרנות נאמנות, תעודות סל ואג"ח קונצרני לא סחיר): 50% תל בונד 60, 50% תל בונד שקלי
- פקדונות: מק"מ (לשנה)
- אחר (קרנות השקעה והלוואות לעמיתים): מק"מ (לשנה)
- מזומן: מק"מ (לשנה)
- חשיפה למט"ח: ערכי מטבע
מקור: אינפיניטי · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.54%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.16% | 9.98% | 42.28% | 42.01% | ||
| 2 | -0.17% | 11.20% | 41.61% | 41.47% | ||
| 3 | 0.06% | 10.65% | 40.86% | 40.07% | ||
| 4 | 0.06% | 10.16% | 40.36% | 38.85% | ||
| 5 | -0.07% | 9.16% | 39.91% | 38.79% | ||
| 6 | -0.52% | 7.33% | 37.47% | 34.41% | ||
| 7 | -0.73% | 7.99% | 32.03% | - | ||
| 8 | אינפיניטי השתלמות הלכההקרן הזו | 1.39% | 8.99% | - | - | |
| 9 | 0.99% | - | - | - | ||
| 10 | -0.53% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.03% | 9.43% | 39.22% | 39.27% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אינפיניטי השתלמות הלכה משתווה להפניקס השתלמות הלכה בתשואה?
במסלול הלכה, הפניקס השתלמות הלכה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (42.28%), לעומת - באינפיניטי השתלמות הלכה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באינפיניטי השתלמות הלכה?
בממוצע של כל החוסכים באינפיניטי השתלמות הלכה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.54% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאינפיניטי השתלמות הלכה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאינפיניטי השתלמות הלכה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אינפיניטי השתלמות הלכה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אינפיניטי השתלמות הלכה משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.