אלטשולר שחם השתלמות הלכה
קרן השתלמות · הלכה · אלטשולר שחם · מספר קרן 12256 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 5 שנים, יש לו היום
₪134,410
המקום ה-6 מתוך 6 קרנות השתלמות שיש להן נתונים ל-5 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+5.5%
ממוצע הקרנות: +6.4%
12 חודשים
+7.3%
ממוצע הקרנות: +9.4%
3 שנים
+37.5%
ממוצע הקרנות: +39.2%
5 שנים
+34.4%
ממוצע הקרנות: +39.3%
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
45% בחו"ל · 53% במניות
הגדולות: מ.ק.מ. 726, ממשל שקלית 0142, ממשל שקלית 1152
כמה היה גדל ₪100,000
מאוקטובר 2021 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 באלטשולר שחם הפכו ל-₪134,411. זה ₪7,599 פחות מאשר בהפניקס.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אלטשולר שחם מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪289 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
45%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
53%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-1.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
12%
מכל ₪100 שלכם
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪54
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪23
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪12
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪11
- השקעות פרטיותקרנות השקעה פרטיות ומניות של חברות שלא נסחרות בבורסה. השווי שלהן מוערך, לא נקבע במסחר.₪4
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪1
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪5 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
התחייבויות שעוד לא נמשכו: המסלול התחייב להשקיע עוד ₪4 מיליון (כ-1.5% ממנו) בקרנות השקעה פרטיות, כשהן יבקשו את הכסף. בינתיים הכסף מושקע בנכסים אחרים.
למי התחייבו הכי הרבה כסף שעוד לא נמשך
- AP PARTNERS 2₪535 אלף
- CVC 4₪363 אלף
- LCN European Fund 4₪326 אלף
- Gatewood 2₪256 אלף
- Signal 3₪212 אלף
- Stage One 5₪204 אלף
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1מ.ק.מ. 726אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪7,0987.10%
- 2ממשל שקלית 0142אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,9977.00%
- 3ממשל שקלית 1152אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪6,8056.80%
- 4ממשל צמודה 1033אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪5,4045.40%
- 5ממשל שקלית 0537אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪3,5183.52%
- 6ממשל צמודה 0527אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,8462.85%
- 7מ.ק.מ. 1016אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,6782.68%
- 8מ.ק.מ. 916אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,6382.64%
- 9מ.ק.מ. 417אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪2,3392.34%
- 10פועליםמניה · ישראל · בנק הפועלים₪2,0132.01%
- 11לאומימניה · ישראל · בנק לאומי לישראל₪1,7421.74%
- 12ממשל צמודה 1028אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,7321.73%
- 13מ.ק.מ. 117אג"ח מדינה · ישראל · מדינת ישראל₪1,5831.58%
- 14Taiwan Semiconductor Manufactuמניה · חו"ל · TSMC₪1,3851.39%
- 15MTF סל כשרה תא-125קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪1,1951.20%
עלויות שלא רואים בדמי הניהול
בשנת 2025, מעבר לדמי הניהול, ירדו מהמסלול עוד 0.15% על עמלות קנייה ומכירה, שמירת ניירות ערך ודמי ניהול לקרנות ולמנהלים חיצוניים. על ₪100,000 זה כ-₪151 בשנה, בנוסף לדמי הניהול (ממוצע כל החוסכים במסלול: 0.74% מהחיסכון). כ-51% מהסכום הלך לגופים חיצוניים שמנהלים חלק מהכסף.
ההוצאות הישירות בכל המסלולים ←מקור: אלטשולר שחם · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · דוח הוצאות ישירות 2025 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 51%, מותר בין 45% ל-57%, בסוף 2025: 47.4%, היום: 53.3%
אג"ח ממשלתי · יחד 67%
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: הוצהר 33%, מותר בין 28% ל-38%, בסוף 2025: 35.0%
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: הוצהר 34%, מותר בין 29% ל-39%, בסוף 2025: 29.9%
- אג"ח קונצרני: הוצהר 6%, מותר בין 0% ל-12%, בסוף 2025: 1.2%
אחר, מזומן ולא סחיר · יחד 35%
- קרנות השקעה חוב: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0.7%
- קרנות השקעה מנייתיות: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 2.1%
- הלוואות לתאגידים: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0.5%
- הלוואות לעמיתים: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
- נדל"ן: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0.9%
- חשיפה לסחורות: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0%
- חשיפה למוצרים מובנים: הוצהר 5%, מותר בין 0% ל-10%, בסוף 2025: 0.2%
האפיקים מסתכמים ב-159% ולא ב-100%, כי ההצהרה נמדדת לפי חשיפה: חוזים (נגזרים) מוסיפים חשיפה מעבר לכסף עצמו.
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- חשיפה למט"ח: הוצהר 17%, מותר בין 11% ל-23%, בסוף 2025: 17.4%, היום: 20.1%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.20% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: מדד מניות ת"א 125- 30% MSCI WORLD- 70%
- השקעה באג"ח ממשלתי ארוך: 67%-מדד אג"ח ממשלתיות כללי, 33%-ICE BOfA 10Y US TREASURY INDEX
- השקעה באג"ח ממשלתי עד שנה: 67% - מדד תל גוב-מק"מ 33% - ICE BOfA 0-1 YEAR US TREASURY INDEX
- אג"ח קונצרני: 67%-תל בונד 20, 33%-Bloomberg Global Aggregate Corporate
- קרנות השקעה חוב: 50%-תל בונד 20, 50%-Bloomberg Global Aggregate Corporate
- קרנות השקעה מנייתיות: מדד מניות ת"א 125- 20% MSCI WORLD- 80%
- הלוואות לתאגידים: 60%-תל בונד 20, 40%-Bloomberg Global Aggregate Corporate
- הלוואות לעמיתים: ריבית "פריים" מינוס 0.5%
- נדל"ן: 33.33%-ת"א נדל"ן, Dow Jones us real estate - 33.33% STOXX Europe 600 Real Estate (Price) EUR - 33.33%
- חשיפה לסחורות: BCOMAG Index - Bloomberg Agriculture Subindex
- חשיפה למוצרים מובנים: 75%-Janus Henderson AAA CLO ETF NAV Index, 25%-ICE BofA AAA US Fixed Rate CMBS Index
- חשיפה למט"ח: סל מטבעות
מקור: אלטשולר שחם · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה). מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.74%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(10 קרנות · הקרן הזו: מקום 6 מתוך 10)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -0.16% | 9.98% | 42.28% | 42.01% | ||
| 2 | -0.17% | 11.20% | 41.61% | 41.47% | ||
| 3 | 0.06% | 10.65% | 40.86% | 40.07% | ||
| 4 | 0.06% | 10.16% | 40.36% | 38.85% | ||
| 5 | -0.07% | 9.16% | 39.91% | 38.79% | ||
| 6 | אלטשולר שחם השתלמות הלכההקרן הזו | -0.52% | 7.33% | 37.47% | 34.41% | |
| 7 | -0.73% | 7.99% | 32.03% | - | ||
| 8 | 1.39% | 8.99% | - | - | ||
| 9 | 0.99% | - | - | - | ||
| 10 | -0.53% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.03% | 9.43% | 39.22% | 39.27% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
מקום 6 מתוך 7 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים. תשואה היא פרמטר אחד מבין כמה.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך אלטשולר שחם השתלמות הלכה משתווה להפניקס השתלמות הלכה בתשואה?
במסלול הלכה, הפניקס השתלמות הלכה רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (42.28%), לעומת 37.47% באלטשולר שחם השתלמות הלכה. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול באלטשולר שחם השתלמות הלכה?
בממוצע של כל החוסכים באלטשולר שחם השתלמות הלכה, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.74% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאלטשולר שחם השתלמות הלכה? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאלטשולר שחם השתלמות הלכה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אלטשולר שחם השתלמות הלכה מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אלטשולר שחם השתלמות הלכה משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.