אקטיון השתלמות IRAניהול אישי
קרן השתלמות · כללי · מספר קרן 14936 · נתונים עד ספטמבר 2026
מסלול בניהול אישי
במסלול כזה כל חוסך בוחר בעצמו במה להשקיע את הכסף שבחשבון שלו, ולכן אין למסלול תשואה אחת. רוב החברות מדווחות עליו לרשות שוק ההון תשואה 0, וזה לא הרווח או ההפסד בחשבון שלכם. את התשואה שלכם תמצאו בדוח השנתי או באזור האישי באתר החברה.
לכן הוא לא מופיע בדירוגים, בממוצעים ובהשוואות של האתר.
מתחילת השנה
-
12 חודשים
-
3 שנים
-
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
61% בחו"ל · 65% במניות
הגדולות: Invesco FTSE ALL-WOR, Invesco S&P500 UCITS, אשס.חוץ SPX 500
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון אקטיון מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪15 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
61%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
65%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
0.0%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
17%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪65
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪17
- אג"ח והלוואות לחברותהלוואות לחברות, דרך הבורסה או ישירות (כולל משכנתאות והלוואות לא סחירות).₪11
- מניות בבורסהמניות של חברות שנסחרות בבורסה, בישראל ובעולם.₪7
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1Invesco FTSE ALL-WORקרן סל · ישראל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪11,79511.79%
- 2Invesco S&P500 UCITSקרן סל · ישראל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪11,23911.24%
- 3אשס.חוץ SPX 500קרן סל · ישראל · בלקרוק ניהול נכסים אירלנד₪9,4839.48%
- 4אינ.חוץ.WORLDקרן סל · ישראל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪5,3635.36%
- 5אינ.חוץNASDAQקרן סל · ישראל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪2,8882.89%
- 6אשס.חוץ MS ACWIקרן סל · ישראל · בלקרוק ניהול נכסים אירלנד₪2,1072.11%
- 7INVESCO QQQקרן סל · ישראל · אינבסקו אינבסטמנט מנגמנט לימיטד₪1,7431.74%
- 8MSCI Europe Small Cap Value Weighted UCIקרן סל · ישראל · State Street Corp₪1,1951.20%
- 9ProShares UltraPro QQQקרן סל · ישראל · ProShares₪1,1491.15%
- 10Advanced Micro Devicesמניה · ישראל · ADVANCED MICRO DEVICES₪1,1181.12%
- 11מגדל כספתי שקלי ללאקרן נאמנות · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪9981.00%
- 12אשס.חוץ NDX 100קרן סל · ישראל · אשס קרנות₪9490.95%
- 13SPDR S&P 500 ETF Trustקרן סל · ישראל · State Street Corp₪9260.93%
- 14Avantis U.S. Small Cap Value ETFקרן סל · ישראל · Avantis Investors₪8760.88%
- 15iShares Core MSCI World UCITS ETFקרן סל · ישראל · בלקרוק ניהול נכסים אירלנד₪8730.87%
מקור: אקטיון · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
דמי ניהול
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.26%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(13 קרנות)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.17% | 13.14% | 46.54% | 48.16% | ||
| 2 | 0.12% | 11.26% | 45.73% | 51.59% | ||
| 3 | -0.14% | 9.12% | 44.80% | 51.11% | ||
| 4 | 0.06% | 11.00% | 44.80% | 47.06% | ||
| 5 | 0.04% | 10.96% | 44.63% | 48.22% | ||
| 6 | -0.09% | 10.48% | 44.02% | 50.67% | ||
| 7 | -0.43% | 8.86% | 43.84% | 38.97% | ||
| 8 | 0.11% | 11.42% | 42.20% | 45.40% | ||
| 9 | 0.17% | 11.14% | 41.44% | 45.35% | ||
| 10 | -0.24% | 8.38% | 39.79% | 44.67% | ||
| 11 | -0.31% | 8.11% | 39.13% | 35.95% | ||
| 12 | 0.07% | 10.79% | 38.67% | 42.39% | ||
| 13 | -0.14% | - | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.05% | 10.39% | 42.97% | 45.79% |
השוואה מבוססת על נתוני כללי · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
מה הם דמי הניהול באקטיון השתלמות IRA?
בממוצע של כל החוסכים באקטיון השתלמות IRA, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.26% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים לאקטיון השתלמות IRA? כמה זמן זה לוקח?
מעבר לאקטיון השתלמות IRA נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם אקטיון השתלמות IRA מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. אקטיון השתלמות IRA משויכת למסלול מסלול כללי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.