תשואות פוליסות החיסכון באוגוסט 2026: עלייה של כ-0.7%, מסלולי המניות בראש
איילון פוליסת חיסכון מניות סחיר הובילה עם 4.05%, בזמן שחלק ממסלולי האג״ח ירדו עד כ-2%
מי שהחזיק 100,000 שקל במסלול המניות הסחיר של איילון בפוליסת חיסכון הרוויח באוגוסט 2026 כ-4,050 שקל. ב-165 המסלולים שדיווחו התשואה החציונית הייתה צנועה בהרבה, כ-0.67%, כלומר כ-670 שקל על כל 100 אלף.
הנקודות העיקריות
- 165 מסלולי השקעה בפוליסות שהונפקו החל משנת 2004 (לא כולל מסלולים למקבלי קצבה) דיווחו על תשואות לאוגוסט 2026, והתשואה החציונית שלהם הייתה כ-0.67% בחודש.
- התשואה הגבוהה ביותר נרשמה באיילון פוליסת חיסכון מניות סחיר: 4.05%, כ-4,050 שקל על 100 אלף.
- המסלולים המנייתיים עלו באופן אופייני בכ-1.38%, והמסלולים הכלליים בכ-0.87%.
- חלק ממסלולי האג״ח ירדו עד כ-2.06%, וגם בתוך מסלולי מחקי מדדי המניות היו פערים חדים.
- תשואה של חודש בודד אינה מלמדת על תשואות בעתיד.
איך נראה אוגוסט בפוליסות החיסכון?
אוגוסט היה חודש של עליות מתונות בפוליסות החיסכון. מתוך 165 מסלולים שדיווחו, התשואה החציונית הייתה כ-0.67%, כ-670 שקל על תיק של 100 אלף שקל.
הפיזור היה רחב יחסית לתשואה כזו. בקצה העליון עמדו מסלולים עם חשיפה למניות שהוסיפו יותר מ-3%, ובקצה התחתון מסלולי אג״ח שירדו עד כ-2%. בין הקצוות מפרידים כ-6 אחוזים, בחודש שבו רוב החוסכים ראו פחות מאחוז אחד.
מי הוביל החודש?
את הטבלה הוביל איילון פוליסת חיסכון מניות סחיר, במסלול המנייתי, עם 4.05%. על 100 אלף שקל מדובר בכ-4,050 שקל בחודש.
במקום השני: מגדל פוליסת חיסכון שוקי הון S&P 500, במסלול העוקב אחר המדד האמריקאי, עם 3.11%, כ-3,110 שקל על 100 אלף. זה בולט במיוחד, כי המסלול האופייני שעוקב אחר S&P 500 בפוליסות עלה החודש בכ-0.9% בלבד.
אחריהם הגיעו מנורה מבטחים פוליסת חיסכון עוקב מדדי מניות עם 2.91% ומגדל פוליסת חיסכון עוקב מדדי מניות עם 2.73%. את החמישייה סגר הכשרה פוליסת חיסכון אלטשולר שחם מניות עם 2.50%.
איך התנהגו סוגי המסלולים השונים?
| סוג המסלול | מסלולים שדיווחו | תשואה אופיינית באוגוסט |
|---|---|---|
| מנייתי | 24 | 1.38% |
| מחקה מדדי מניות | 9 | 1.33% |
| עוקב S&P 500 | 9 | 0.90% |
| כללי | 19 | 0.87% |
| הלכה | 7 | 0.62% |
| אג״ח עם עד 25% מניות | 11 | 0.41% |
| כספי | 8 | 0.29% |
| אג״ח ממשלתי | 11 | 0.28% |
| אג״ח ואשראי | 11 | 0.26% |
| משולב סחיר | 8 | מינוס 0.06% |
בפוליסות החיסכון, ככל שהחשיפה למניות הייתה גבוהה יותר כך העלייה החודש הייתה גדולה יותר. המסלול המנייתי עלה באופן אופייני בכ-1.38%, והמסלול הכללי בכ-0.87%. המסלול הכללי מפזר את הכסף בין אפיקים שונים, ולעיתים מחזיק גם נכסים לא סחירים.
אבל מאחורי הממוצעים הסתתרו פערים גדולים בתוך אותן משפחות. בין המסלולים שמחקים מדדי מניות היו כאלה שעלו כמעט 3%, ולצדם מסלול שירד ביותר מאחוז. גם במסלולים העוקבים אחר S&P 500 הטווח היה רחב, מכ-0.7% ועד 3.11%. מסלולים שעוקבים אחר אותו מדד יכולים להציג תוצאות שונות, בין היתר בגלל מדיניות שונה של גידור מטבע.
בצד הסולידי, התשואה האופיינית בקבוצות האג״ח השונות הייתה חיובית אך צנועה, בין 0.17% ל-0.41%. חלק מהמסלולים שמחקים מדדי אג״ח או משקיעים באג״ח סחיר ירדו בין כ-1.25% לכ-2.06%, כלומר עד כ-2,060 שקל על 100 אלף. מסלולי המשולב הסחיר נותרו כמעט ללא שינוי.
חודש אחד הוא לא מגמה
תשואה חודשית היא תמונה של רגע. מסלולי המניות שהובילו באוגוסט הם גם אלה שעלולים לרדת בחדות כשהשווקים מתהפכים, ומסלולי האג״ח שירדו החודש יכולים להתאושש בחודש הבא.
תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות בעתיד. התשואה שמגיעה בפועל לחוסך מושפעת גם מדמי הניהול שנקבעו בפוליסה. הבחירה במסלול תלויה בנסיבות האישיות של כל חוסך, ואפשר לבדוק את הפרטים עם בעל רישיון.
איך אפשר לראות את נתוני הפוליסה שלכם?
שם המסלול שבו מנוהל הכסף מופיע בדוח התקופתי ובאזור האישי באתר חברת הביטוח. בעמוד פוליסות החיסכון מרוכזות התשואות של כל המסלולים לפי סוג מסלול, ובעמוד ההשוואה אפשר להציב כמה מסלולים זה לצד זה.
שאלות נפוצות
מה הייתה התשואה של פוליסות החיסכון באוגוסט 2026?
התשואה החציונית ב-165 המסלולים שדיווחו הייתה כ-0.67% בחודש. התשואה הגבוהה ביותר, 4.05%, נרשמה באיילון פוליסת חיסכון מניות סחיר.
למה מסלולים שעוקבים אחר S&P 500 הציגו תשואות שונות?
המדד זהה, אבל מדיניות גידור המטבע, עיתוי הפעולות ועלויות הניהול משתנים בין חברה לחברה. באוגוסט הטווח במסלולים האלה בפוליסות נע בין כ-0.7% ל-3.11%.
איך נגבים דמי ניהול בפוליסת חיסכון?
שיעור דמי הניהול מופיע בתנאי הפוליסה ונקבע בין החוסך לחברת הביטוח. דמי הניהול הממוצעים בכל מסלול מתפרסמים בביטוח-נט. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, שחוסכים עם סכומים גדולים מורידים, ולא השיעור שתקבלו אתם.
המידע בכתבה מבוסס על נתוני ביטוח-נט של רשות שוק ההון ומוצג לצורך מידע כללי בלבד. הוא אינו מהווה ייעוץ השקעות או שיווק השקעות, ואינו תחליף לייעוץ המותאם לנתונים ולצרכים האישיים של כל אדם. תשואות עבר אינן מעידות על תשואות בעתיד. לפני כל החלטה אפשר לבדוק את הפרטים עם בעל רישיון.
שאלה על המקרה שלכם?
רוצים שנבדוק את החיסכון שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה זה אומר אצלכם.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
על מה הסתמכנו?
מערכת תשקיף מנתחת מדי חודש את הנתונים הרשמיים של רשות שוק ההון על קרנות הפנסיה, ההשתלמות, קופות הגמל ופוליסות החיסכון, וכותבת מדריכים שמסבירים איך המוצרים האלה עובדים. התוכן מידעי בלבד ואינו ייעוץ או המלצה.