מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמיש
קרן פנסיה כללית · עוקב מדדים · מיטב · מספר קרן 14268 · נתונים עד ספטמבר 2026
מי שהיו לו ₪100,000 בקרן הזו לפני 3 שנים, יש לו היום
₪134,330
המקום ה-3 מתוך 8 קרנות כלליות שיש להן נתונים ל-3 שנים. לפי התשואה שהקרן דיווחה לרשות שוק ההון, עד ספטמבר 2026.
מתחילת השנה
+4.1%
ממוצע הקרנות: +4.0%
12 חודשים
+4.4%
ממוצע הקרנות: +4.5%
3 שנים
+34.3%
ממוצע הקרנות: +23.7%
5 שנים
-
איפה הכסף מושקע · נכון ל-30.6.2026
45% בחו"ל · 63% במניות
הגדולות: איביאי סל (A4) ndx מ, ISHARES EMERGIN, מור סל (4A)י NASDAQ
כמה היה גדל ₪100,000
מפברואר 2023 ועד ספטמבר 2026, ₪100,000 במיטב הפכו ל-₪155,899. זה ₪5,091 יותר מאשר בהראל.
לפי התשואות שהקרנות דיווחו. הקרן קיימת פחות זמן מהטווח שבחרתם, ולכן הגרף מתחיל כשיש לה נתונים. כל הקווים מתחילים מ-₪100,000 באותו חודש.
איזון אקטוארי, שנה אחרי שנה
כמה פעמים בשנה הקרן מיישרת חשבון: אם אנשים חיים יותר מהצפוי, או שיותר עמיתים נעשו נכים, כולם מקבלים קצת פחות. כשהמציאות טובה מההנחות, כולם מקבלים קצת יותר. מינוס כאן מקטין את החיסכון שלכם באותו אחוז.
מאז 2023, סך האיזונים כאן: +1.42%. על חיסכון של ₪200,000 זה בערך ₪2,840 יותר. מה שהיה לא מלמד מה יהיה. אפשר לגעת בשנה כדי לראות אותה.
איך זה בכל הקרנות ←להשוות לקרן אחרת ←
הטבלה המלאה, שנה אחרי שנה
- 2026+0.04%רבעון 1: +0.02%רבעון 2: +0.02%
- 2025+0.33%רבעון 1: +0.12%רבעון 2: +0.20%רבעון 3: −0.03%רבעון 4: +0.04%
- 2024+0.38%רבעון 1: +0.09%רבעון 2: +0.09%רבעון 3: +0.10%רבעון 4: +0.10%
- 2023+0.67%רבעון 1: +0.24%רבעון 2: +0.22%רבעון 3: +0.11%רבעון 4: +0.10%
מקור: פנסיה-נט של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. סך השנה הוא סכום האיזונים שדווחו באותה שנה.
רשימת הנכסים · רבעון 2 של 2026
איפה הכסף שלכם מושקע
כל רבעון מיטב מפרסמת רשימה של כל נכס שהמסלול מחזיק. כך הוא נראה ב-30.6.2026, עם ₪21 מיליון של חוסכים.
חשיפה לחו"ל
45%
כולל דרך קרנות סל וחוזים, לפי הדיווח החודשי
חשיפה למניות
63%
לפי הדיווח החודשי לרשות
לא נסחר בבורסה
-3.7%
כמעט הכול נסחר בבורסה
מזומן ופיקדונות
5%
מכל ₪100 שלכם
- קרנות סל וקרנות נאמנותקרנות שמחזיקות בעצמן הרבה מניות או אג"ח, למשל קרן שעוקבת אחרי מדד.₪90
- אג"ח של מדינותהלוואות למדינת ישראל או לממשלות אחרות, שנסחרות בבורסה.₪9
- מזומן ופיקדונותכסף בבנק ובפיקדונות.₪5
השורות מסתכמות ביותר מ-₪100 כי למסלול יש גם חוזים (נגזרים, כמו גידור מטבע) בשווי שלילי של כ-₪4 מכל ₪100. הם מקזזים את השאר.
15 ההחזקות הגדולות
כמה מכל ₪100,000 שלכם יושב בכל אחת. ניירות ערך בלבד: מזומן, פיקדונות, נגזרים ואג"ח מיועדות לא ברשימה. קרן סל נספרת כהחזקה אחת, בלי לפרק אותה למניות שבתוכה.
- 1איביאי סל (A4) ndx מקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪7,3247.32%
- 2ISHARES EMERGINקרן סל · חו"ל · iShares ETFs/USA₪6,5166.52%
- 3מור סל (4A)י NASDAQקרן סל · ישראל · מור ניהול קרנות נאמנות₪6,3276.33%
- 4אי.בי.איסל (A4) אינקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪4,5784.58%
- 5הראל סל (4A) S 50קרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,4764.48%
- 6MTF סל (D4) Nasdaq 1קרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪4,3624.36%
- 7הראל סל (4A) תא נדלקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,3244.32%
- 8הראל סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪4,2994.30%
- 9MTF סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪3,7113.71%
- 10MTF סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪3,6883.69%
- 11קסם EFT (00) תל בונדקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,6843.68%
- 12איביאי סל (00) תלבוקרן סל · ישראל · אי.בי.אי קרנות נאמנות₪3,6483.65%
- 13MTF סל (00) כשרה תלקרן סל · ישראל · מגדל קרנות נאמנות₪3,3593.36%
- 14קסם ETF (00) כש תל בקרן סל · ישראל · קסם קרנות נאמנות₪3,3593.36%
- 15הראל סל (00) תל בונדקרן סל · ישראל · הראל קרנות נאמנות₪3,0363.04%
מקור: מיטב · רשימת נכסים ברמת הנכס הבודד · 30.6.2026 · החשיפות: הדיווח החודשי לרשות שוק ההון. האחוזים חושבו מהשווי של כל נכס בקובץ. אג"ח מיועדות נספרות לפי עלות מתואמת, כמו בדוחות. איך לקרוא את זה
הצהרת מדיניות השקעה · 2026
מה הקרן התחייבה להשקיע ב-2026
פעם בשנה כל גוף מנהל חייב להצהיר מראש איך הוא מתכנן להשקיע את הכסף בכל מסלול: כמה במניות, כמה באג"ח וכן הלאה. במהלך השנה הוא רשאי לסטות מהתכנון רק בתוך הטווח שהצהיר עליו.
לפי אפיק השקעה
- מניות: הוצהר 60%, מותר בין 54% ל-66%, בסוף 2025: 49.8%, היום: 63.4%
אג"ח ממשלתי · יחד 0%
- ממשלתי ישראל: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 0%
- ממשלתי זר: הוצהר 0%, מותר בין 0% ל-5%, בסוף 2025: 11%
- קונצרני סחיר: הוצהר 40%, מותר בין 34% ל-46%, בסוף 2025: 36.4%
חשיפות שחוצות את כל התיק
כמה מכל הכסף, מכל האפיקים יחד, צמוד למטבע זר. לכן זה לא חלק מה-100%.
- מטח: הוצהר 20%, מותר בין 14% ל-26%, בסוף 2025: 52.4%, היום: 23.3%
על "היום": מהדיווח החודשי לרשות שוק ההון (ספטמבר 2026). שם החשיפה מחושבת אחרת מההצהרה (למשל, מה נחשב מניה ואיך נספרים נגזרים), ולכן זו השוואה לכיוון כללי בלבד, לא בדיקה אם הגוף עומד בהצהרה.
תקרת דמי ניהול חיצוניים ל-2026: עד 0.07% בשנה מהנכסים. אלה עמלות שהמסלול משלם מכספי החוסכים לקרנות סל, קרנות נאמנות, קרנות השקעה ומנהלים חיצוניים, מעבר לדמי הניהול שאתם רואים בדוח.
מדדי הייחוס שהחברה בחרה לכל אפיק
מדד ייחוס הוא הסרגל שמולו החברה מודדת את עצמה באפיק. כך הוא מופיע בקובץ:
- מניות: S&P 500 - 66% תל אביב 125 - 34%
- קונצרני סחיר: תל בונד 60 - 50% תל בונד שיקלי - 50%
- מטח: 75% דולר 25% אירו
מקור: מיטב · הצהרה מראש על מדיניות ההשקעה לשנת 2026 (קובץ החברה) · בקובץ: "מיטב כללית עוקב מדדים גמיש". מה זו ההצהרה, ואיך היא בכל המסלולים
דמי ניהול
- מההפקדה, ממוצע כל החוסכים:
- 1.07%
- מהחיסכון בשנה, ממוצע כל החוסכים:
- 0.14%
זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע.
נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
קרנות דומות במסלול
(9 קרנות · הקרן הזו: מקום 3 מתוך 9)| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.10% | 11.29% | 44.84% | - | ||
| 2 | -0.13% | 9.61% | 39.90% | - | ||
| 3 | מיטב פנסיה כללית עוקב מדדים גמישהקרן הזו | 1.33% | 4.44% | 34.33% | - | |
| 4 | 1.30% | 2.80% | 24.32% | - | ||
| 5 | 0.58% | -0.70% | 15.35% | - | ||
| 6 | 0.42% | 13.62% | - | - | ||
| 7 | 2.04% | 0.59% | 10.60% | - | ||
| 8 | 0.30% | -0.42% | 10.24% | - | ||
| 9 | 0.72% | -0.47% | 9.97% | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.74% | 4.53% | 23.69% | - |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
בדיקה חינם, בלי התחייבות
רוצים שנבדוק את הקרן שלכם?
השאירו שם וטלפון. סוכן פנסיוני בעל רישיון יחזור אליכם ביום העבודה הקרוב, יסתכל על הדוח השנתי שלכם ויגיד בפשטות מה כדאי לשנות, אם בכלל.
חוזר אליכם: איתי דניאל זכריה
סוכן פנסיוני בעל רישיון, מס' L-00138351
האתר מופעל על ידי ז.א שיווק ומכירות דיגיטליים בע"מ
פרטי הקרן ובמה היא מושקעת
כמה הקרן הזו עשתה לי?
החישוב מתבסס על תשואות עבר ומוצג להמחשה בלבד. תשואת עבר אינה מבטיחה תשואה עתידית, ואין באמור משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
ניתוח אוטומטי
הקרן עלתה מהמקום ה-8 (5 שנים) למקום ה-3 (3 שנים) במסלול.
מקום 3 מתוך 8 לפי תשואה מצטברת ל-3 שנים.
ניתוח אוטומטי המבוסס על נתוני עבר, לצורכי מידע והמחשה בלבד. אין בו משום ייעוץ, שיווק פנסיוני, שיווק השקעות או המלצה לפעולה.
פרופיל סיכון
שאלות נפוצות
איך מיטב פנסיה כללית עוקב משתווה להראל פנסיה כללית עוקב בתשואה?
במסלול עוקב מדדים, הראל פנסיה כללית עוקב רשמה את התשואה הגבוהה ל-3 שנים (44.84%), לעומת 34.33% במיטב פנסיה כללית עוקב. תשואת עבר היא פרמטר אחד בלבד ואינה מעידה על תשואה עתידית. לכל קרן מאפיינים נוספים - רמת סיכון, תמהיל נכסים וגודל - והנתונים מוצגים לצורכי מידע בלבד, ואינם ייעוץ או המלצה.
מה הם דמי הניהול במיטב פנסיה כללית עוקב?
בממוצע של כל החוסכים במיטב פנסיה כללית עוקב, דמי הניהול מהחיסכון הם 0.14% לשנה. זה ממוצע של כל החוסכים במסלול, כולל חוסכים עם סכומים גדולים מאוד שמשלמים פחות. מה שאתם משלמים נקבע לפי גודל החיסכון, ההפקדות והמעסיק, ויכול להיות גבוה מהממוצע. נבדוק לכם כמה אתם משלמים היום, ומה אפשר לקבל במצב שלכם.
איך עוברים למיטב פנסיה כללית עוקב? כמה זמן זה לוקח?
מעבר למיטב פנסיה כללית עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
האם מיטב פנסיה כללית עוקב מתאימה לי?
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. מיטב פנסיה כללית עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.