טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -2.99% | 16.18% | 42.94% | - | ||
| 2 | -3.96% | 1.86% | 39.27% | - | ||
| 3 | -2.28% | 11.85% | 38.17% | - | ||
| 4 | -2.77% | 21.67% | - | - | ||
| 5 | -2.17% | -0.28% | 20.84% | - | ||
| 6 | -2.87% | -4.47% | 15.70% | - | ||
| 7 | -2.65% | -4.57% | 10.40% | - | ||
| 8 | -5.02% | -6.13% | 8.16% | - | ||
| 9 | -2.97% | -4.14% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -3.08% | 3.55% | 25.07% | - |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
הקרן הזו מתחת לממוצע במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יראה לכם אילו אלטרנטיבות עשויות להתאים לכם טוב יותר. ללא עלות.
הראל פנסיה כללית עוקב מובילה את מסלול עוקב מדדים בתשואה ל-3 שנים (42.94%) לעומת 10.40% בהפניקס פנסיה משלימה עוקב. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס פנסיה משלימה עוקב הם 0.13% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס פנסיה משלימה עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס פנסיה משלימה עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.