טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -2.99% | 16.18% | 42.94% | - | ||
| 2 | -3.96% | 1.86% | 39.27% | - | ||
| 3 | -2.28% | 11.85% | 38.17% | - | ||
| 4 | -2.77% | 21.67% | - | - | ||
| 5 | -2.17% | -0.28% | 20.84% | - | ||
| 6 | כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים גמישהקרן הזו | -2.87% | -4.47% | 15.70% | - | |
| 7 | -2.65% | -4.57% | 10.40% | - | ||
| 8 | -5.02% | -6.13% | 8.16% | - | ||
| 9 | -2.97% | -4.14% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -3.08% | 3.55% | 25.07% | - |
השוואה מבוססת על נתוני עוקב מדדים (פנסיה כללית) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן את הקרן ביחס לתיק שלכם. ללא עלות, ללא התחייבות.
הראל פנסיה כללית עוקב מובילה את מסלול עוקב מדדים בתשואה ל-3 שנים (42.94%) לעומת 15.70% בכלל פנסיה משלימה עוקב. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בכלל פנסיה משלימה עוקב הם 0.19% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר לכלל פנסיה משלימה עוקב נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל פנסיה משלימה עוקב משויכת למסלול מסלול עוקב מדדים גמיש (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.